経営において資金繰りの難しさを感じる中小企業経営者や個人事業主の方々へ。
近年、ファクタリングサービスが注目されていますが、中でも「ファクタリングジャパン」の名前を耳にされたことはありませんか？
その実績や評判は実際どうなのでしょうか。
本記事では、ファクタリングジャパンの実際の口コミや評判をもとに、サービスの特徴や審査の内容、必要書類、手数料などを詳しく解説していきます。
ファクタリングに審査落ちした方、審査落ちしたくない方へ、審査落ちなしの資金繰り改善サービスをご紹介します。（※ヤミ金ではありません）
【2024年最新版】請求書カード払いのおすすめ比較ランキング！落とし穴に要注意！
ファクタリングジャパンの審査は？
ファクタリングジャパンを利用する場合の審査についてまとめてご紹介します。
審査基準
ファクタリングジャパンの審査基準は以下のようなものが挙げられます。
債権の品質：請求書の内容や取引先の信用力、債務者の支払能力などを評価します。
債権の金額：債権の金額が一定以上であることが必要です。
決算状況：会社の財務状況や業績、キャッシュフローなどを分析して判断します。
代表者の信用力：代表者の社会的信用度や個人信用情報なども審査されます。
ファクタリングジャパンの審査基準について、具体的な数値は公表されていません。
債権の金額については、数百万円以上の債権が対象となることが一般的ですが、それ以外の審査基準については、個別の申請内容や市場環境によって変化する可能性があります。
審査期間
ファクタリングジャパンの審査期間は、基本的にはおおよそ1週間程度を目安としています。
ただし、申請内容や業種、金額によっては審査期間が異なる場合もあります。
おすすめ記事 ⇒ upsiderの支払い.COMの評判（口コミ）はどうなの？利用者3人の体験談！
ファクタリングジャパンの必要書類は何？
ファクタリングジャパンを利用する際に、提出する必要がある必要書類をご紹介します。
請求書：ファクタリング対象となる請求書のコピー（原本は後日提出）
売上台帳：請求書と対応する売上台帳のコピー
決算書：最新の決算書（利益・損失計算書、貸借対照表、キャッシュフロー計算書）
確定申告書：最新の確定申告書（法人税・消費税申告書など）
会社概要書：会社の概要や沿革、事業内容などが記載された書類
法人設立登記簿謄本：法人設立時に提出された登記簿謄本
代表者身分証明書：代表者の身分を証明する書類（パスポート、運転免許証など）
また、業種や金額によっては、追加の書類が必要となる場合もあります。
ファクタリングジャパンの特徴
ファクタリングジャパンの特徴をまとめてご紹介します。
融資ではなく債権の買取りサービス
ファクタリングジャパンは、企業が保有する債権を買い取り、代わりに現金を提供するサービスです。
つまり、融資ではなく債権の買取りという形で資金調達を行うことができます。
短期間で現金を手に入れることができる
ファクタリングジャパンは、債権の買取りという形で資金を調達できるため、短期間で現金を手に入れることができます。
例えば、請求書の支払い期限が1ヶ月後でも、ファクタリングを利用することでその現金を即座に手に入れることができます。
信用リスクを負担しない
ファクタリングジャパンは、債権の買取りを行うことで、企業が負う信用リスクを負担しません。
つまり、買い取った債権の回収リスクはファクタリングジャパンが負うため、企業は安心して資金調達を行うことができます。
買取価格は事前に提示される
ファクタリングジャパンでは、買取価格が事前に提示されるため、企業はその買取価格をもとに、どの程度の現金を手に入れることができるかを把握することができます。
具体的な買取価格は、請求書の金額や回収期間、企業の信用力などによって変わります。
以上が、ファクタリングジャパンの特徴です.
ファクタリングジャパンの買取価格は、請求書の金額に対して80～90％程度であり、回収期間や企業の信用力などによって変動します。
買取手数料
原則として額面の10％～20％が手数料となります。
なお、手数料は債権の金額や回収期間、企業の信用力などによって異なる場合があります。
ファクタリングジャパンの口コミ評判は？
ファクタリングジャパンの口コミ評判や、利用者の声をご紹介します。
口コミ
口コミを調べると、以下のような評価がありました。
良い口コミ
悪い口コミ
利用者の声
ファクタリングジャパンの利用者の声を公式サイトより引用してご紹介します。
業 種 アパレル関係
年 商 3,000万円
所在地 東京都
調達金額 200万円
BEFORE
海外のブランド商品を販売しているのですが、今回急遽大手百貨店での催事を行えることになりどうしても仕入れ代金が必要でした。
銀行に相談はしたのですが、時間が掛かると言われ諦めました。
インターネットで最短即日の資金調達を調べていたらファクタリングジャパンのホームページにたどり着き、ファクタリングサービスを知り申し込みをしました。AFTER
ホームページに書いてある通り審査に必要な書類を送り当日には契約をして振込もしていただき翌日には無事に商品の仕入れができました。
大型連休中での催事だったので多くのお客様にご来店頂き当初の見込みよりも多くの売上が確保できたのでファクタリングジャパン様にご相談して本当に良かったと思いました。業 種 建設業
年 商 1億円
所在地 東京都
調達金額 600万円
BEFORE
空調機器の設置工事を取り扱っております。
お取引をしている元請け様から弊社のノウハウを活かせる大きな案件の話をいただいたのですが、取付をする機器は現金で相当量を先に購入しなければならないこと、外注さんへの着手金の支払いもかなりの金額になることから、なかなか踏み出せずにいました。
何社か申し込んだのですが、年の瀬ということもありなかなか良い返事をもらえずにいたとき、ダメもとでファクタリングジャパンさんに問い合わせをしてみました。AFTER
電話で事情を話したあと、一通りの必要書類（工事関係書類等もありましたので少々提出する資料は多めでした）を送ったところ、明日来てくださいとのことでした。
ファクタリングの利用は初めてということもあり少し不安でしたが、担当者の方がファクタリングについて非常に細かく説明してくれたので、安心することができました。
結果的に契約当日に資金調達ができ、年明けから新たな工事が始まりました。
建設業には外注費や材料費の先払いは付き物ですので、これからも良いお付き合いができればと思っております。業 種 運送業
年 商 1,200万円
所在地 北海道
調達金額 20万円
BEFORE
個人事業主として一人で運送業を営んでいます。
長年乗っているトラックが故障してしまい、一日も早く修理に出さなければ仕事ができず頭を抱えていました。
できるだけ早い資金調達方法を探していたところファクタリングに出会いました。AFTER
ファクタリングについてはあまり詳しく知らなかったので、個人事業主は契約ができないのかと思っていたのですが、「問題なく契約可能ですよ」との返答をもらえたので安心しました。
さらに審査の結果を待っているときにファクタリングについて調べていると交通費など取られて、余計な経費が掛かると書いてあるサイトがあったので不安だったのですが、「こちらからお伺いするにしても社長にご来社していただくにしても交通費が掛かってしまうので今回は郵送での契約にしましょう」と担当の方から言っていただき余計な経費が掛からず契約をすることができました。
ファクタリングジャパンのよくある質問！
ファクタリングジャパンのよくある質問を、公式サイトから引用してまとめてご紹介します。
どのような売掛債権のファクタリングをおこなえますか？
遅滞されていなく、通常の商取引で発生した全ての売掛債権が対象となります。
売掛先様が個人経営の場合につきましては対象外となります。
※詳しくはお問い合わせください。支払期限が過ぎてしまっている売掛金は取り扱ってもらえますか？
申し訳ございませんが、支払遅延が発生している遅延債権につきましてはお取扱いできません。
買取対象外となります。創業1年未満ですが利用は可能でしょうか？
創業1年未満でもご利用いただけます。ご安心ください。債務超過なのですが利用は可能でしょうか？
債務超過でもご利用いただけます。ご安心ください。業種によって利用が出来ないってことはありますか？
業種は問いません。銀行に融資を断られているのですが利用は可能でしょうか？
銀行に融資を断られていてもご利用になれます。
弊社のファクタリングサービスは売掛先企業様の内容重視で審査致します。
お気軽にご相談ください。税金の滞納があるのですが利用は可能でしょうか？
お申し込み、ご利用は可能です。
税金の滞納状況によりますので、まずはお問い合わせください。赤字決算でも利用は可能でしょうか？
赤字決算でもご利用になれます。ご安心ください。貸金業者ではありませんか？
貸金業者ではございません。
弊社はあくまで企業間取引における売掛金を償還請求権無し（ノンリコース）で買い取る（売買）決済専門商社です。売掛先へ通知・連絡をおこなう必要はありますか？
原則通知留保にてご契約いただけます。
※詳しくはお問い合わせください。登記は必要になりますか？
原則登記留保にてご契約いただけます。
※詳しくはお問い合わせください。個人事業者でも利用は可能でしょうか？
個人・法人を問わずご利用になれます。
新規事業をお考えになっているお客様の開業資金のご相談も承っております。プライバシーは守られますか？
お客様からお預かりするプライバシーは個人情報保護法に基づき、徹底した管理の上厳守いたしますのでご安心ください。他の金融機関も利用していますが、併用利用は可能でしょうか？
他の金融機関との併用でもご利用は可能です。
※詳しくはお問い合わせください。売掛先が倒産した場合はどうなるのですか？
売掛先倒産のリスクを含めて買取させて頂いております。
償還請求権の無いファクタリング（ノンリコース）はお客様に保証を求めない契約なので返済義務は発生致しません。資金化までの日数はどのくらい掛かりますか？
最短即日での契約が可能です。
その為には企業様のご理解と合わせて必要書類等が全て揃っている事が前提となります。余裕を持って契約していただくことをお勧め致します。
ファクタリングジャパンの会社概要
ファクタリングジャパンの会社概要をまとめてご紹介します。
| 屋号 | ファクタリングジャパン |
|---|---|
| 会社名 | 株式会社Frontierfort |
| 英文社名 | Frontierfort, Inc. |
| 代表者 | 沼澤 光作 |
| 所在地 | 〒102-0074 東京都千代田区九段南2-3-21 みづまんビル 3F、4F 3F：財務・審査部 4F：営業部 |
| 連絡先 | TEL：03-4326-8925 |
| 設立年月 | 2013年 7月 |
| 取引銀行 | みずほ銀行 渋谷支店 |
| 事業内容 | ファクタリング事業、経営コンサルティング事業 |
ファクタリングに審査落ちした方、審査落ちしたくない方へ、審査落ちなしの資金繰り改善サービスをご紹介します。（※ヤミ金ではありません）
【2024年最新版】請求書カード払いのおすすめ比較ランキング！落とし穴に要注意！