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【警告】ラボル ファクタリングの評判・口コミ:審査の速さが裏目に出る?!

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この記事では、ファクタリングサービスの一つである「ラボル(Labol)」に焦点を当て、その口コミや評判、審査に関する情報、必要な書類などを詳細にご紹介します。

ラボルのファクタリングの特徴として、手数料の安さ、審査の迅速さ、オンラインでの手続きの完結、業種や職種を問わない利用の可否、そして利用枠の拡大可能性が挙げられます。

これらのポイントが、お客様のビジネスニーズにどれだけフィットするかを考察するベースとして、ぜひこの記事を参考にしてください。

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ラボルのファクタリングの口コミ評判は?

ラボルのファクタリングの口コミ評判や、利用者の声をご紹介します。

口コミ

ラボルのファクタリングの口コミをGoogleから引用してご紹介します。

ラボルさんを2回利用しました。

全てオンラインで完結でき、他社よりも提出書類が明確で最低限で済みます。

対応なども迅速にして頂き、調達までがとてもスムーズで早かったです。審査後の入金もとても早く対応して頂けました。

途中申請不備があっても何度もアドバイス頂け申請完了までとても丁寧な印象を受けました。与信のアップ方法も個人事業者に嬉しい仕組みで、良いサービスを提供されているなと思いました。

ラボルさんを複数回利用しました。

オンラインで素早く完結でき、他社よりも提出書類が明確かつ最小限に示され、仮に書類の準備で不明があってもサイト内やメールで迅速にフォロー頂き、調達までがとてもスムーズで早かったです。

審査後の入金もとても早く対応して頂けました。

エビデンスも電話ヒアリングはなく、実績がある取引内容であればメールや請求書などで確認が出来ればスピーディーに審査頂きいつも助かっています。

審査で追加資料が必要な際も単に却下ではなく親切にフォローして頂けるのは嬉しい所です。

与信のアップ方法もフリーランスや小規模事業者に有難い仕組みで他社には無い良いサービスを提供されているなと思いました。

ラボルさんを3回利用しました。

間違いなくファクタリング会社ではNo1です。他社よりも提出書類が明確で最低限で済みます。

対応なども迅速にして頂き、調達までがとてもスムーズで早かったです。

審査後の入金もとても早く対応して頂けました。

途中申請不備があっても何度もアドバイス頂けましたし、申請完了までとても丁寧な印象を受けました。

与信のアップ方法も個人事業者に嬉しい仕組みです。

初めてラボルさんを利用しました。

提出書類も最低限で、何より、申請画面がわかりやすく、使い勝手が良いです。審査も素早く、とても助かりました。堅苦しい感じがなく、気軽に利用できるところが気に入っています。

実績を作って、よりよい条件で利用できるようになりたいと考えています。

フリーランスの方には、おすすめです。

ラボルさんを利用させていただいのですが、手続きもスムーズかつ簡単に使うことができました。

審査後の入金も早く、大変ありがたく使わせていただいています。

フリーランスでファクタリングサービスを探されている方はぜひ使ってみてほしいです。

他ファクタリング業者では断られていた場合でもラボルさんはOKでした。

柔軟に素早く対応していただけるところや、WEBページも見やすく手続きがしやすかったです。

もう少し大きな金額まで対応いただければ嬉しいですが、与信を重ねることが重要でしょうかね!

また機会があれば利用したいと思います。

利用者の声

ラボルのファクタリングの利用者の声を公式サイトから引用してご紹介します。

支払サイトを気にしなくなりました!
28歳 G.Yさんいつか起業をしようと考えていてその前のステップとして昨年フリーランスになりました。仕事の案件は毎月獲得できていて生活も安定していたのですが、単価が低いことが課題でした。単価の高い上場企業から仕事の打診がありましたが、支払いサイトが長かったので受注するか迷っていたときに、ラボルについて知って初めて利用しました。報酬が即日で手に入ってラボルへの支払いは取引先からの入金後で良いというのが自分にはピッタリでした。
審査に必要な書類も、送付した請求書と取引先担当者からのメールだけだったので、直ぐに申込できました。それ以来ラボルを利用することで、支払いサイトを気にせずに大型案件を受注することができて単価を上げることができています。3年以内の起業を目指してこれからも頑張ろうと思います。

立て替え払いの心配がなくなりました!
33歳 Y.SさんWEB構築のプロジェクトをしています。会社に勤めていた時、知り合いに頼まれたことをきっかけに副業を始めましたが、副業の方が収入が高くなったので3年前に独立しました。デザイナーへの発注も自分で行っているので、取引先からの入金がある前に立て替え払いが発生することも多く、常に手元資金を気にする必要がありました。そんな中、取引先から入金が遅れるという連絡があって困っていたところ、Twitterでラボルについて知りました。このようなサービスは利用したことがなかったのですが、一部上場企業が運営しているという安心感と、使い方が分かりやすかったので利用しました。これからはラボルも利用しながら手元資金のバランスを整えていこうと思います。

ラボルのファクタリングの審査は?

ラボルのファクタリングを利用する場合の審査についてまとめてご紹介します。

審査内容について

信用情報に照会しない独自の審査がおこなわれます。

融資やカードの審査に落ちたことがあっても利用可能です。

審査に関連するよくある質問

ラボルのファクタリングの審査に関連するよくある質問を、まとめて公式サイトから引用しました。

申請してから入金されるまでに、どれくらいの時間がかかりますか?
申請をいただいてから、平日の営業時間内であれば最短60分で審査が完了します。
審査が完了いたしますと、ご登録の銀行口座宛に24時間365日即時で入金いたします。
※土日・祝日も審査・入金を行っておりますが、平日営業時間よりも対応が遅くなる可能性もございます。
※ご利用いただいている金融機関によって、着金が遅れる可能性がございます。

借入れやローンの審査に影響は出ないですか?
銀行やクレジットカードの審査とは異なり、信用情報機関に照会されることはない為、影響はありません。

個人事業主でも利用できますか?
ご利用いただけます。

日本企業と取引している海外在住者ですが、登録することはできますか?
現時点では、海外を拠点とされている方は当サービスをご利用いただくことができません。

法人でも利用できますか?
ご利用頂けます。個人事業主としてご利用後、法人化された場合も継続してご利用頂けます。

どんな職種だと利用できますか?
請求書を発行する個人事業主や小規模事業者の方であれば、すべての業種・職種でご利用が可能です。

請求書買取を申し込んでも、利用できないケースはありますか?
請求書に記載されている情報、エビデンスを元に、審査を実施させていただいております。
結果によっては、利用できない場合がございます。

与信・買取可能額とはなんですか?
まず与信とは、ラボル内でのあなたの信用度によって決められ、あなたが一度に買取できる最大の金額を示しています。
ご利用状況等によって変動していきます。
買取可能額とは、現時点であなたが買取できる金額を示しており、与信額から現在買取している分を差し引いた金額です。

個人間での取引の請求書は利用できますか?
現時点では、法人が取引先となる請求書のみ買い取りをさせて頂いております。

すでに支払期限を過ぎている請求書も買い取ってもらえますか?
支払期限がすでに過ぎた請求書は買い取ることができません。
また、取引先が何らかの理由により支払いを拒否または留保している場合も買取は出来かねます。

与信はどうすれば上がりますか?
ご利用回数やご利用金額、与信タスクの実施によって上がります。

利用できない請求書がありますか?
下記の請求書の場合、ご利用いただけません。
(1)反対債権がある場合
(2)支払期日が明記されていない請求書
(3)支払期日が請求書の提出から151日以上先の請求書
(4)支払期日をはじめ契約自体が下請法などの法令に抵触している請求書
(5)個人宛の請求書
(6)額面で1万円未満(経費を除く)の請求書

与信タスクとはなんですか?
アンケートの回答や、書類のご提出などのタスクで、実施いただけると審査の後与信があがります。
初回買取申請完了後にタスクの実行が可能となり、初回の買取を期限内にご返済いただけますと与信が上がります。
※審査結果によっては、与信が上がらない場合もございます。

ラボルのファクタリングの必要書類は何?

ラボルのファクタリングを利用する際に、提出する必要がある必要書類をご紹介します。

・免許証などの本人確認書類

・請求書、取引を示すエビデンス(取引先とのメール等)のみ

・決算書、入出金明細、契約書などの面倒な書類は不要

※請求確認メール・Slack
取引先担当者が、請求内容を了承していることが分かるメール・Slackメッセージのスクリーンショット

※上記の提出が難しい場合、下記の提出でも買取が可能。複数点提出すると、審査通過率が上がる

・LINEやchatworkなど、取引先担当者との連絡履歴
・ 取引先からの過去の入金履歴
・ 押印済みの発注書や契約書
・ 通帳のコピー
・ その他取引を証明するエビデンス

ラボルのファクタリングの審査落ちについて

資金調達の際、ファクタリングが注目を浴びています。

ラボルのファクタリングは、そのスピーディーな審査と低い手数料で人気ですが、審査にパスすることは保証されていません。

ラボルの審査で落ちる可能性がある原因と、それを解決する具体的なステップについて深く探ります。

審査に通る確率を上げるために、どのように事前準備と対策を行うべきか、具体的なポイントも紹介します。

審査落ちの主な原因

ラボルのファクタリングの審査落ちの主な原因には、以下が挙げられます。

申し込み内容の不備や虚偽

申し込み内容に不備や虚偽が含まれると、信用性の問題から審査に落ちる可能性があります。

事業の継続性の問題

安定した売上や利益がなく、事業の継続が危ぶまれる場合、審査を通過するのは難しくなります。

他社からの多額な借入れ

他社からの借入額や件数が多い場合、返済能力の不安から審査に落ちる可能性が高まります。

個人信用情報機関に登録された金融事故の情報

過去の金融事故の情報が個人信用情報機関に記録されていると、審査が厳しくなります。

請求先企業の信用問題

請求先企業がブラックリストに載っている、または信用力が低いと判断されると、審査に通りにくくなります。

審査落ちを防ぐ具体的な対策

ラボルの審査に落ちないために、以下の対策が有効です:

申し込み内容の正確な記入

申し込み内容は十分に確認し、正確かつ真実の情報を提供してください。

事業の継続性を示す資料の準備

財務諸表や事業計画書など、事業の安定性と継続性を示す資料を準備してください。

他社からの借入れの整理

他社からの借入れ件数や額を減少させることで、返済能力を証明します。

請求書の支払期限の管理

請求書の支払期限を守り、余裕を持ったスケジュール管理を行ってください。

このセクションのまとめ

審査落ちを防ぐためには、申し込み内容の正確な記入、事業の継続性の証明、借入れの整理、信用情報のチェックなど、様々な対策が必要です。

これらのポイントを押さえ、ラボルのファクタリングサービスを有効に利用して、ビジネスの資金調達をスムーズに行いましょう。

ラボルのファクタリングの特徴

ラボルのファクタリングの特徴をまとめてご紹介します。

最短60分で入金可能

業界最速水準の最短60分で振込みされます。

銀行の営業時間に制限されない24時間365日振込を実現しています。

手続きはWeb完結

申し込みはWeb完結なので、来社しての面談不要なので簡単です。

必要書類も決算書・入出金明細・契約書などの準備するのが面倒な書類はいりません。

※登録・申請内容などによって、審査の結果で提出が必要な場合があるので注意が必要です。

買取対象の幅が広い

他のファクタリング会社で断られた場合でも利用可能になるケースがあります。

利用する業種・職種は制限なく利用できます。

事業を始めてすぐの場合でも、取引先が新規であっても利用可能です。

秘密は厳守

電話や郵送することもないので、取引先にサービスを利用していることが知られることはありません。

少額でも利用可能

1万円~必要な金額を調達可能です。

手数料は一律で、売掛債権の買取額の10%のみです。

ラボルのファクタリングのよくある質問!

ラボルのファクタリングのよくある質問を、公式サイトから引用してまとめてご紹介します。

申請してから入金されるまでに、どれくらいの時間がかかりますか?
申請をいただいてから、最短60分で審査が完了します。
審査が完了いたしますと、ご登録の銀行口座宛に24時間365日即時で入金いたします。

利用に必要な書類はなんですか?
免許証などの本人確認書類、請求書、取引を示すエビデンス(取引先とのメール等)のみです。
決算書、入出金明細、契約書などの面倒な書類準備は必要ありません。

取引先に連絡がいくことはありますか?
ラボルから取引先に連絡することは原則としてございません。
ただし、ラボルへの振込が遅れる場合には、取引先に連絡させていただくことがあります。

借入れやローンの審査に影響は出ないですか?
銀行融資やカードの審査とは異なり、信用情報機関に照会されることはない為、影響はありません。
また、融資やカードの審査に落ちたことがある方でも、当サービスはご利用いただけます。

新規の取引先との取引でも利用できますか?
はい。新規の取引先や零細企業との取引でもご利用いただけます。

いくらの資金調達から利用できますか?
1万円からご利用頂けます。
また、請求書の一部のみ買取申請をすることも可能です。

請求書買取を利用後に、取引先が倒産した場合はどうなりますか?
倒産リスクも鑑みた上で、請求書買取を行っています。
したがって、取引先が倒産した場合にも、請求書買取金額の返還を求めることはありません。

個人間での取引の請求書は利用できますか?
現時点では、法人が取引先となる請求書のみ買い取りをさせて頂いております。

ラボルの会社概要

ラボルの会社概要をまとめてご紹介します。

会社名 株式会社ラボル labol inc.
事業内容 金融サービス事業
メディア事業
資本金 5,000万円(2022年12月末現在)
所在地 〒158-0097
東京都世田谷区用賀4-10-1 世田谷ビジネススクエアタワー
設立 2021年12月1日
代表者 代表取締役CEO 吉田 教充
取引銀行 三井住友銀行
みずほ銀行
セブン銀行
親会社 株式会社セレス(東証プライム上場・100%資本)
加盟団体 一般社団法人オンライン型ファクタリング協会

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