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アルシエのファクタリングの口コミ・評判はどう?審査・必要書類・手数料は?

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中小企業経営者や個人事業主の皆様、支払いの迫る請求書に頭を抱えることはありませんか?

手元に十分な現金がない時、事業の資金繰りにピンチを感じるのは誰もが経験する問題です。

しかし、「アルシエのファクタリング」がその答えとなるかもしれません。

アルシエは、売掛債権を現金化することで、迅速かつ簡単に資金調達をサポート。

更に、債権の回収業務も代わりに行ってくれるので、取引先との関係を損なうことなく安心して資金を手に入れることができます。

本記事では、アルシエのファクタリングの実際の口コミや評判、審査の流れ、必要な書類、手数料について徹底解説していきます。

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アルシエのファクタリングの審査は?

アルシエのファクタリングを利用する場合の審査についてまとめてご紹介します。

審査内容

アルシエのファクタリングは、債権譲渡型のファクタリングサービスを提供しています。

債権譲渡型ファクタリングとは、企業が持つ売掛金債権を、ファクタリング会社に売却することで、資金調達を行うサービスです。

アルシエのファクタリングにおける審査内容については、具体的な情報は公式サイトには掲載されていませんが、他のファクタリング会社と同様に、企業の財務状況や債権の信用力を審査するものと考えられます。

また、アルシエは面談を重視しており、サイト上には審査に関する具体的な情報があまり掲載されていません。

審査基準

審査基準については、一般的には企業の業績や財務状況、売掛金債権の信用力などが重視されます。

アルシエの場合、対象となる企業は法人・個人事業主で、債権譲渡金額が50万円以上であることが必要条件となっています。

審査期間

審査期間については、アルシエでは最短即日、平均で3日以内に審査を完了し、資金の提供が可能とされています。

おすすめ記事 ⇒ upsiderの支払い.COMの評判(口コミ)はどうなの?利用者3人の体験談!

アルシエのファクタリングの必要書類は何?

アルシエのファクタリングを利用する際に、提出する必要がある必要書類をご紹介します。

審査に必要な書類については、公式サイトに詳細な説明はありませんでしたが、他のファクタリング会社と同様に、一般的には以下のような書類が必要となることが多いようです。

ただし、必要書類は申込みの際にアルシエから具体的に指示があると思われるので、詳細はアルシエに直接問い合わせることをお勧めします。

請求書
契約書
買掛金の帳簿
取引先情報
法人登記簿謄本、または個人の場合は住民票等の身分証明書
電話番号、メールアドレス等の連絡先情報
決算書等の財務諸表

アルシエのファクタリングの特徴

アルシエのファクタリングの特徴をまとめてご紹介します。

対面でのやり取りに重点を置いていること

アルシエは、顧客との対面でのやり取りを大切にしていることが特徴の1つです。

顧客のニーズに合わせたサービスを提供するために、直接会って話し合うことでより詳細な情報を把握し、最適なファクタリングの方法を提案しています。

買取可能金額が幅広いこと

アルシエのファクタリングは、50万円から1億円までの買取可能金額を取り扱っています。

さらに、1億円を超える金額についても応談可能であることが特徴です。

このため、様々な規模の企業が利用することができます。

訪問による買い取りをしていること

アルシエは、大阪・兵庫・京都・奈良の関西圏に特化したファクタリング会社であるため、このエリア内であれば訪問による買い取りを行っています。

顧客が自社に行かなくても、アルシエの担当者が顧客のオフィスや工場に訪問して買い取りを行うため、利用しやすいという特徴があります。

即日の資金化が可能であること

アルシエのファクタリングは、請求してから最短で即日の資金化が可能であり、平均して3日前後での資金化が可能であることが特徴です。

このため、急な資金調達が必要な場合にも対応することができます。

借入ではないこと

アルシエのファクタリングは、借入ではなく売掛金を売却することで資金調達を行うため、貸借対照表に借入金を残すことがなく、信用リスクの低いファイナンス方法であることが特徴です。

アルシエのファクタリングの口コミ評判は?

アルシエのファクタリングの口コミ評判や、利用者の声をご紹介します。

口コミ

口コミを調べると、以下のような評価がありました。

良い口コミ

アルシエ株式会社は、大阪を代表する民間ファクタリング会社の一つです。同社の口コミについて、以下に良いものと悪いものに分けて考察してまとめてみました。

【良い口コミ】

幅広い買取額(50万円〜1億円、1億超も応談)と、手数料が安い
アルシエでは訪問による買い取りをしてくれる(大阪・兵庫・京都・奈良限定)
明朗会計で公開情報も多く、口コミ評価も高い。

悪い口コミ

事業者側の審査が厳しいため、利用に時間がかかる
訪問買取の場合は事前に約束した日時に訪問がなかった
訪問時間が大幅に遅れた

口コミのまとめ

以上から、アルシエのファクタリングに関する口コミを良いものと悪いものに分けると、利用者からは手数料が安く、幅広い買取額、訪問買取のサービスが好評であることが分かります。

一方で、事業者側の審査が厳しく利用に時間がかかる場合がある、また訪問買取の場合は時間通りに来ないことがあるといった悪い口コミもあるようです。

ただし、悪い口コミの数は極めて少なく、アルシエのファクタリングが比較的高い評価を得ていると言えます。

利用者の声

アルシエのファクタリングの利用者の声を公式サイトより引用してご紹介します。

東大阪市 物流業のお客様
950万円の資金調達を実現しました!

当社を選ばれた理由はなんですか?
関西圏ではじめてのファクタリング業者ということと、当初の相談時間は、遅い時間にもかかわらず営業の平川さんが即連絡いただき対応して頂いたことです。
担当コメント
この度はアルシエ株式会社を選んで頂き、ありがとうございました。

当社の対応は、どうでしたか?
ファクタリング業者のイメージは悪かった分大きく変わりました。
ただ、御社に電話した際PM6:00前でしたがつながらず当初はやっぱりここも同じかとあきらめがありました。
メールでの申し込みでご対応いただけたのでよかったですが、電話だけならと思うと・・・担当コメント
この度は電話がつながりにくいタイミングがあり、ご迷惑をおかけしました。ご指摘頂いた点を改善させて頂きます。

その他ご意見・ご感想がございましたらお願いします。
一概にファクタリングの会社は名古屋以東にあり大変不便でした。
これからファクタリングをお考えの事業者にこれだけは申し上げることができますが、TPOでいろいろ変わるのでこれが正解とは言い切れませんが
他社さんをお使いの方も含め一度アルシェさんに相談してからよそ様に話を聞けば違いが分かります。
担当コメント
この度は、アルシエ株式会社を選んで頂き、ありがとうございました。関西圏内では、初めてのファクタリング業社と認識させて頂いています。今まで東京方面の業者様を利用されていたお客様、又初めてファクタリングをご検討頂いているお客様に満足して頂けるファクタリングを目指していきます。

他社と比べてよい点はありましたか?
これは大きく違い3点あります。
買い取り手数料
(初回にも関わらず今まで〈約15回弱〉利用させていただいてますが一番安かった
諸費用の負担
(多くの他社様は買い取り手数料に加え様々な手数料名目の負担を強いられます)
これからの相談
(多くの他社様は多額の手数料を取られます。このままでは事業継続はおろか先の見えない負のスパイラルに陥り倒産という最悪の事態も。ただアルシェさんは今後もを一緒に考えていただき商売抜きは言い過ぎですがよい経営状態になるよう多くのアドバイスをいただけました。他社様はしゃぶりつくしたらポイです。)
担当コメント
ご意見ありがとうございます。今後もお客様に、数あるファクタリング業者の中でもアルシエ株式会社が良いと言って頂けるよう努力していきます。

他社と比べて改善したほうが良い点はありましたか?
大阪で事業を営む者として、いち社長として資金繰りは中小零細は避けては通れない課題です。
その為もっと関西を元気にする意味で大きくアピールして頂きたいです。
後当初の電話の件です。
担当コメント
ファクタリングという資金調達の方法は、まだあまり浸透はされていませんが少しでも多くの経営者の皆様のご協力ができるよう広告を含めアピールさせて頂きます。ご指摘の点に関しましては、早急に改善しています、この度はご迷惑をおかけしました。

その他、他社様と比べてのご意見・感想がありましたらお願いします。
なんでもっと早く出会えなかったのかという思いはあります。
ただ様々な他社様に助けていただいたのも事実です。
このことは感謝し、多くの経験をさせていただきました。
そんな私だから言えると思います。
担当コメント
この度アンケートにご協力頂いた、社長様からは他社様のやり方なども教えて頂きました。他社様の比べて改善したほうが良い点も何点か認識できましたので、改善すべき点は改善していきます。ありがとうございました。

これからファクタリングをお考えの社長へ
アルシェさんは土壇場で金額変更しません。
訳のわからない手数料ありません。
往復の交通費(東京⇔大阪)請求されません。
買い取り手数料は、先様の状況によりますが一番安いです。ここで数字を表記できませんがホームページ等に騙されないでください。
サクラ的な感想になりましたが、事実を書かせていただきました。
担当コメント
ありがとうございます。先ほどから記載させて頂いていますが、関西圏では初めてのファクタリング業社と認識しています。大阪本店ですので、関西圏のお客様には交通の利便性などの観点からみても、より便利だと思います。又、その他の金額面や買取率、透明性など満足して頂けるよう努力していきます。今後ともアルシエ株式会社をよろしくお願いします。

アルシエのファクタリングのよくある質問!

アルシエのファクタリングのよくある質問を、公式サイトから引用してまとめてご紹介します。

貸金業ではないのですか?
貸金業社ではありません。
当社は、売掛金を償還請求権無しで買い取るファクタリング業社です。

2社間のファクタリング、3社間のファクタリングどちらを扱っているのですか?
2社間・3社間のファクタリングどちらも取扱いしています。

どのような売掛金がファクタリング対象になりますか?
通常の商取引で発生した売掛金が対象となります。

申し込みから実行までの期間はどれくらいかかりますか?
2社間であれば、最短即日、平均3日ほど
3社間であれば、平均5日~7日ほどでの買取り実行が可能です。

手形割引業者との違いは、何ですか?
手形割引業者は、約束手形や為替手形の現金化を行い、万が一振出し先が倒産や法的手続きにより手形の決済が出来ない場合は、お客様に手形額面の返済を求めてきます。
又、貸金業登録が義務付けされています。
当社は、売掛債権の買取りを行います。
万が一売掛先が倒産や法的手続きにより支払いが出来なくなった場合でも、お客様に支払いを求めることはありません。
この償還請求権が無い点が最大の違いになります。

ファクタリングに担保・保証人は必要ですか?
担保・保証人は必要ございません。

創業して間もないのですが?
決算書などがでない一年未満などでも、問題ありません。
まずは、お気軽にご相談下さい。

赤字決算・リスケ中・債務超過なのですが?
赤字決算やリスケ中・債務超過でも問題ありません。
まずは、お気軽にご相談下さい。

銀行やノンバンクに融資を断られたのですが?
当社は、融資の審査と違いますので問題ありません。
まず、お気軽にご相談下さい。

売掛先企業が支払い出来なくなった場合はどうなりますか?
売掛先が倒産や法的手続きにより支払いが不能になった場合などのリスクは当社が全て負担します。
お客様に支払いを求めることはありません。

売掛先への通知は必要ですか?
3社間ファクタリングでは、売掛先への通知は必要になりますが2社間ファクタリングでは、売掛先への通知は必要ありません。

金額に上限下限はありますか?
原則売掛先1社につき、最低50万円から1億円までの買取りをさせて頂きます。
1億以上の大型売掛にも対応させて頂きますのでまずは、お気軽にご相談下さい。

売掛金の買取り掛け目は?
買取りの掛け目は、売掛先企業様の与信力により変動します。

アルシエのファクタリングの会社概要

アルシエのファクタリングの会社概要をまとめてご紹介します。

会社名 アルシエ株式会社 ARCHE Co., Ltd.
所在地 大阪市北区東天満2丁目9番2号  AXIS南森町ビル別館 6階
代表者 金田 崇男
TEL 06-6585-0993
FAX 06-6585-0994
事業内容 ファクタリング業務
企業信用調査業務各種
定休日 土・日・祝日
営業時間 9:30~18:30

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