Biz LENDING審査の基準と通過率アップの5つの方法【金利情報あり】

「Biz LENDING審査ってどんなことを見られるんだろう」

「Biz LENDING審査に通るコツが知りたい」

「Biz LENDINGの金利や評判が気になる」

Biz LENDINGは、AIによる審査で迅速な資金調達を可能にする画期的なサービスですが、審査基準や通過率が気になるところですよね。

審査では主に三菱UFJ銀行の取引データを基に判断されますが、申込者の信用力も重要なポイントです。

この記事では、Biz LENDINGの審査基準と通過率アップの5つの方法を解説すると共に、気になる金利情報もお届けします。

Biz LENDING審査の基準と通過率アップの5つの方法【金利や評判も解説】

Biz LENDINGの審査基準とは

三菱UFJ銀行の取引データがポイント

Biz LENDINGの審査では、三菱UFJ銀行の取引データが大きなウェイトを占めています。

具体的には、以下のような点がチェックされます。

• 取引期間の長さ
• 取引の活発度
• 預金残高の推移
• 借入金の返済状況

普段からこれらの点に気を付けて、三菱UFJ銀行との良好な取引関係を築いておくことが重要です。

申込者の信用力も重視

ただし、三菱UFJ銀行の取引データだけでなく、申込者の信用力も審査では重視されます。

• 代表者の信用情報
• 事業の安定性や将来性
• 財務内容の健全性

これらの点についても、普段から意識しておく必要があります。

Biz LENDING審査に通るための5つの方法

それでは、Biz LENDINGの審査に通過するための具体的な方法を5つ紹介します。

方法1: 三菱UFJ銀行との取引を活発に

審査では三菱UFJ銀行の取引データが重視されるので、普段から同行との取引を活発に行っておくことが大切です。

• 売上金の入金は三菱UFJ銀行の口座に
• 決済にも三菱UFJ銀行の口座を利用
• 定期預金など、様々な取引を行う

三菱UFJ銀行との取引が薄いと、審査では不利になってしまう可能性があります。

方法2: 事業計画書を丁寧に作成

Biz LENDINGに申し込む際は、事業計画書の提出が求められます。

この事業計画書の内容が、審査結果に大きな影響を与えます。

• 事業の将来性をアピール
• 資金の使途を明確に
• 返済計画を具体的に

丁寧に作り込んだ事業計画書は、審査担当者に好印象を与えるはずです。

方法3: 信用情報をクリーンに保つ

申込者の信用情報も審査では重要なポイントです。

代表者の個人信用情報に傷がある場合、審査では不利になります。

• 延滞や未払いは避ける
• 借入金の返済は計画的に
• クレジットカードの利用も適切に

普段から信用情報をクリーンに保つよう心がけましょう。

方法4: 適切な借入金額を設定する

Biz LENDINGでの借入金額は、1000万円が上限です。

しかし、いきなり上限額を借りようとすると、審査では難色を示されるかもしれません。

• 事業規模に見合った金額を設定
• 返済計画とのバランスを考慮
• 必要最低限の金額に抑える

無理のない借入金額を設定することが、審査通過のカギを握ります。

方法5: タイミングよく申し込む

Biz LENDINGの審査は、申込時期によっても結果が変わってくる可能性があります。

• 決算期直後は避ける
• 繁忙期や閑散期を避ける
• 事業の安定している時期を狙う

事業の状況が良好な時期に申し込むのが、審査通過の秘訣です。

以上の5つの方法を実践して、Biz LENDINGの審査通過率をアップさせましょう。

ただし、審査結果は個別の事情によって異なるので、絶対とは言えません。

Biz LENDINGの審査基準と通過率アップの方法について詳しく見てきましたが、もう一つ気になるのが金利ですよね。

次は、Biz LENDINGの審査通過率と金利の関係について解説します。

Biz LENDINGの審査通過率と金利の関係

Biz LENDINGの審査通過率について

AIによる審査で高い通過率を実現

Biz LENDINGの審査は、AIによる自動審査が中心です。

人的な審査と比べると、審査基準が明確で一定のため、通過率が高くなる傾向にあります。

• 三菱UFJ銀行の取引データを中心に審査
• 申込者の信用情報も加味
• 事業内容や将来性も評価

これらの情報を複合的に分析することで、AIが高い精度で審査を行っています。

申込者の属性による通過率の違い

ただし、Biz LENDINGの審査通過率は、申込者の属性によっても異なります。

• 事業年数が長い方が通過率が高い
• 事業規模が大きい方が通過率が高い
• 三菱UFJ銀行との取引が多い方が通過率が高い

逆に、事業年数が浅かったり、事業規模が小さかったりすると、審査通過率は低くなる傾向にあります。

Biz LENDINGの金利設定の仕組み

信用力に応じた金利設定

Biz LENDINGの金利は、申込者の信用力に応じて設定されます。

• 信用力が高いと金利は低めに
• 信用力が低いと金利は高めに
• 三菱UFJ銀行との取引実績も影響

つまり、審査通過率が高い申込者ほど、金利優遇を受けられる可能性が高いと言えます。

金利優遇プログラムの存在

また、Biz LENDINGには金利優遇プログラムが用意されています。

• 三菱UFJ銀行の特定の商品を利用している
• 一定の条件を満たした優良企業である

これらの条件を満たす申込者は、さらに金利優遇を受けられるチャンスがあります。

Biz LENDINGの審査通過率と金利の関係について見てきましたが、基本的には審査通過率が高いほど、金利優遇を受けられる可能性が高くなると言えそうです。

ただし、金利は申込者の信用力だけでなく、借入金額や借入期間によっても変動します。

より詳しい金利情報については、Biz LENDINGの公式サイトをチェックしてみましょう。

次は、実際のBiz LENDING利用者の声を通して、審査や金利の実態に迫ってみましょう。

Biz LENDINGの口コミ・評判から見える実態

Biz LENDINGの良い口コミ・評判

スピーディーな審査と借入れに満足

「急な資金ニーズに対応してもらえて助かりました。申込みから借入れまでがとにかく速くて驚きました。おかげで事業機会を逃さずに済みました。」（40代・男性・飲食店経営）

Biz LENDINGのスピーディーな審査と借入れは、多くの利用者から好評のようです。

特に急を要する資金ニーズがある場合には、Biz LENDINGの速さが役立ちます。

オンラインのみの手続きが便利

「オンラインですべて完結するので、時間の節約になります。書類の郵送なども不要なので、手続きが簡単で良かったです。」（30代・女性・ネットショップ運営）

Biz LENDINGは、申込みから借入れまでオンラインで完結するのが魅力です。

忙しい中小企業経営者にとって、時間の節約になると好評です。

担保・保証人不要が助かる

「担保も保証人も不要なので、気軽に利用できました。審査も通りやすいので、中小企業にはありがたいサービスだと思います。」（50代・男性・製造業経営）

Biz LENDINGは、無担保・無保証人で利用できるのが大きなメリットです。

担保や保証人の用意が難しい中小企業にとって、心強い味方と言えそうです。

Biz LENDINGの悪い口コミ・評判

金利が少し高めに感じる

「審査は通りやすいですが、その分金利が高めに設定されているようです。短期の借入れなら問題ないですが、長期だと金利負担が大きいかもしれません。」（40代・男性・小売業経営）

Biz LENDINGの金利は、他の金融機関と比べると高めだと感じる利用者が多いようです。

特に長期の借入れの場合は、金利負担が大きくなる可能性があります。

借入上限額が物足りない

「借入上限額が1000万円なので、もう少し大きな金額を借りたいときには物足りなく感じます。事業規模によっては、他の選択肢も検討する必要がありそうです。」（50代・男性・建設業経営）

Biz LENDINGの借入上限額は1000万円なので、それ以上の資金ニーズがある場合には不便に感じてしまうようです。

大規模な設備投資などには向かないサービスと言えるかもしれません。

口コミ・評判から分かるBiz LENDINGの総評

メリットとデメリットを比較考量

Biz LENDINGの口コミや評判を見ると、スピーディーな審査と借入れ、オンライン完結の手続き、無担保・無保証人での利用がメリットとして挙げられています。

一方で、金利の高さや借入上限額の低さがデメリットとして指摘されています。

メリットとデメリットを比較考量して、自社の資金ニーズに合うかどうかを判断することが大切です。

利用に適している人・適していない人

Biz LENDINGは、以下のような人に特におすすめのサービスと言えます。

• 急ぎの資金ニーズがある中小企業経営者
• 担保や保証人を用意できない事業者
• オンラインでの手続きを好む人

逆に、以下のような人には向かないサービスかもしれません。

• 低金利のビジネスローンを探している人
• 1000万円以上の借入れが必要な事業者

Biz LENDINGの口コミや評判を見ると、サービスの特徴がよく分かります。

自社の状況に合うかどうかをしっかり見極めて、利用を検討しましょう。

次は、Biz LENDINGのメリットとデメリットについて、さらに詳しく解説します。

Biz LENDINGのメリット・デメリットを徹底解説

Biz LENDINGの主なメリット

スピーディーな審査と借入れ

Biz LENDINGの最大のメリットは、何といってもスピーディーな審査と借入れです。

• AIによる自動審査で最短即日回答
• 審査通過後は最短即日での借入れが可能
• 必要書類も最小限で手続きがスムーズ

急を要する資金ニーズに、迅速に対応してくれるのがBiz LENDINGの強みです。

24時間365日申し込み可能

Biz LENDINGは、インターネット上で24時間365日申し込みを受け付けています。

• 業務時間内に時間が取れなくても大丈夫
• 休日や深夜でも申し込める
• スマホやパソコンから簡単に申し込み可能

いつでも自分のタイミングで申し込めるので、中小企業経営者の強い味方になってくれます。

担保・保証人不要

Biz LENDINGは、無担保・無保証人でも利用できるのが魅力です。

• 担保価値のある資産が無くても申し込める
• 保証人を頼める人がいなくても大丈夫
• 担保や保証人の手配にかかる手間が省ける

担保や保証人の用意が難しい中小企業にとって、とても有り難いサービスと言えるでしょう。

Biz LENDINGの主なデメリット

金利が比較的高め

Biz LENDINGの金利は、他の金融機関と比べると高めに設定されています。

• 最低でも年率2％以上の金利がかかる
• 信用力が低いと金利は高くなる
• 長期の借入れだと金利負担が大きくなる

審査のハードルが低い分、金利でリスクを調整しているのかもしれません。

借入上限額が1000万円

Biz LENDINGの借入上限額は1000万円です。

• 1000万円以上の借入れはできない
• 大規模な設備投資などには向かない
• 事業規模によっては物足りなく感じる

大口の資金ニーズがある場合は、他の金融機関も検討する必要がありそうです。

三菱UFJ銀行の口座が必須

Biz LENDINGを利用するには、三菱UFJ銀行の口座が必要不可欠です。

• 三菱UFJ銀行に口座を持っていないと利用できない
• 口座開設には時間と手間がかかる
• 他行との取引が主な場合は不便に感じる

普段から三菱UFJ銀行を利用している人なら問題ありませんが、そうでない人にとってはデメリットになります。

Biz LENDINGのメリットとデメリットについて詳しく見てきましたが、いかがでしたか。

スピーディーな審査と借入れ、24時間365日の申し込み受付、無担保・無保証人での利用がメリットとして挙げられます。

一方で、金利の高さ、借入上限額の低さ、三菱UFJ銀行口座の必要性がデメリットとなります。

メリットとデメリットをよく理解した上で、自社の資金ニーズに合うかどうかを判断しましょう。

Biz LENDINGの特徴を活かせる人なら、きっと強力な味方になってくれるはずです。

次は、Biz LENDINGがおすすめな人、逆におすすめできない人について見ていきましょう。

Biz LENDINGはこんな人におすすめ

Biz LENDINGがおすすめな人

急ぎの資金ニーズがある法人

急を要する資金ニーズがある法人には、Biz LENDINGがおすすめです。

• 審査がスピーディーで最短即日回答
• 審査通過後は最短即日での借入れが可能
• 必要書類も最小限で手続きがスムーズ

思わぬ資金ショートに陥った時でも、Biz LENDINGなら機動的に対応してくれます。

担保や保証人を用意できない事業者

担保となる資産や保証人を用意できない事業者にも、Biz LENDINGは利用しやすいサービスです。

• 無担保・無保証人での利用が可能
• 担保価値の審査に時間がかからない
• 保証人を探す手間が省ける

担保や保証人の問題で資金調達に苦労している人は、Biz LENDINGを検討してみる価値があります。

オンライン手続きを好む人

オンラインでの手続きを好む人にも、Biz LENDINGはぴったりのサービスと言えます。

• インターネット上で24時間365日申し込み可能
• 必要書類のアップロードもオンラインで完結
• 受付から借入れまで一貫してオンライン対応

遠方の金融機関に足を運ぶ時間が無い人や、オンラインでの手続きを好む人には最適です。

Biz LENDINGがおすすめできない人

低金利のローンを希望する人

Biz LENDINGの金利は、他の金融機関と比べるとやや高めです。

• 最低でも年率2％以上の金利がかかる
• 信用力が低いとさらに高金利になる可能性も

できるだけ低金利で借り入れたい人は、他の選択肢も検討した方が良いかもしれません。

1000万円以上の借入れが必要な事業者

Biz LENDINGの借入上限額は1000万円なので、それ以上の資金ニーズがある事業者にはあまり向きません。

• 1000万円以上の借入れはできない
• 大規模な設備投資などには利用しにくい

事業規模が大きく、多額の資金を必要とする人は別の金融機関も当たった方が良さそうです。

いかがでしょうか。Biz LENDINGは急ぎの資金ニーズがある法人や、担保・保証人を用意できない事業者、オンライン手続きを好む人におすすめのサービスです。

一方で、低金利のローンを希望する人や、1000万円以上の借入れが必要な事業者にはあまり向かないサービスと言えます。

自社の状況をよく見極めて、Biz LENDINGを上手に活用していきましょう。うまく使いこなせば、きっとあなたのビジネスの心強い味方になってくれるはずです。

では次に、Biz LENDINGの申し込み方法と必要書類について詳しく説明します。

Biz LENDINGの申し込み方法と必要書類

Biz LENDINGの申し込み手順

STEP1: Webで申し込み情報を入力

まずはBiz LENDINGのWebサイトにアクセスし、申し込みフォームに必要事項を入力します。

• 会社名、代表者名、連絡先など基本情報
• 希望する借入額と借入期間
• 資金の使途

これらの情報を漏れなく入力し、申し込みを進めます。

STEP2: 必要書類を提出

申し込み情報の入力が完了したら、必要書類を提出します。

• 申込企業の登記簿謄本
• 代表者の本人確認書類
• その他審査に必要な書類

必要書類はPDFなどの電子データでアップロードするか、郵送で提出します。

STEP3: 審査結果を受け取る

必要情報の提供が完了すると、Biz LENDINGの審査がスタートします。

• AIが自動で審査を行う
• 原則として追加の書類提出は不要
• 最短即日で審査結果が届く

審査結果はメールまたは電話で通知されます。審査に通過すれば、指定の口座にお金が振り込まれます。

以上がBiz LENDINGの基本的な申し込み手順です。

審査はスピーディーに行われるので、最短即日で資金を手にできるのが魅力ですね。

Biz LENDING申し込みに必要な書類

Biz LENDINGに申し込む際に必要な書類は以下の通りです。

申込企業の登記簿謄本

申し込み企業の基本情報を確認するために、登記簿謄本の提出が必要です。

• 発行から3ヶ月以内の原本を用意
• コピーや画像データでも可

代表者の本人確認書類

申込者本人であることを確認するために、代表者の本人確認書類も必要です。

• 運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど
• 有効期限内のものを提出

いずれもコピーや画像データでの提出が認められています。

その他審査に必要な書類

Biz LENDINGでは、申込企業の財務状況などを審査するための書類提出を求められる場合があります。

• 決算書や試算表
• 法人税の納税証明書
• 資金繰り表や事業計画書

ただし、提出が必須とされる書類は最小限に抑えられているので、準備の負担はかなり軽減されています。

以上が、Biz LENDINGの申し込みに必要な書類です。

オンラインで完結する手続きと、必要書類の少なさが、Biz LENDINGの大きな魅力ですね。

普段からこれらの書類を整理しておくと、申し込みがよりスムーズに進められるでしょう。

シンプルな申し込み手順と、スピーディーな審査対応が評判のBiz LENDING。急を要する資金ニーズがある時は、ぜひ検討してみる価値があります。

ただし、万全を期すためにも、申し込みの前に利用規約をしっかりチェックしておくことが大切です。

Biz LENDINGを上手に活用して、事業の発展につなげていきましょう。

次は、Biz LENDINGを利用する上での注意点について解説します。

しっかり理解して、トラブルのないスムーズな借り入れを目指しましょう。

Biz LENDINGの利用上の注意点

Biz LENDING利用時の主な注意点

Biz LENDINGを利用する際は、以下の点に注意が必要です。

定例メンテナンス時間は利用不可

Biz LENDINGのシステムは、定期的なメンテナンスのために一時的に利用できなくなります。

• 毎週火曜日の深夜2時から5時までは利用不可
• メンテナンス時間中は申し込みも借入れもできない

急ぎの資金ニーズがある場合は、メンテナンス時間を避けて申し込む必要があります。

期日までの返済が必須

Biz LENDINGで借りたお金は、必ず期日までに返済しなければなりません。

• 返済期日は原則として毎月末
• 期日を過ぎると延滞扱いになる
• 延滞が続くとブラックリストに載る可能性も

返済は計画的に行い、期日は必ず守るようにしましょう。

返済遅延時の対応

万が一返済が遅れてしまった場合はどうなるのでしょうか。

遅延損害金が発生

返済が遅れると、遅延損害金が発生します。

• 年率14％の遅延損害金がかかる
• 返済が遅れれば遅れるほど金額は大きくなる
• 早めに対応して遅延損害金を最小限に抑える

返済が難しい事情がある場合は、早めにBiz LENDINGに相談することをおすすめします。

延滞が続くとブラックリストに

返済の延滞が長期化すると、信用情報機関にブラックリストとして登録されてしまいます。

• 他の金融機関からの借り入れが難しくなる
• クレジットカードの作成も困難になる
• ブラックリスト入りは最低5年間は消えない

ブラックリストに載ると、経済活動に大きな支障が出るので、絶対に避けなければなりません。

以上が、Biz LENDINGの利用上の主な注意点です。

便利な反面、しっかりとルールを守る必要があるのがBiz LENDINGの特徴ですね。

定例メンテナンス時間や、返済期日は特に注意が必要です。

返済が遅れそうな時は、早めにBiz LENDINGに相談するのが賢明。

遅延損害金の発生やブラックリスト入りは、何としても避けなくてはなりません。

Biz LENDINGを上手に活用するには、メリットだけでなくデメリットもよく理解しておくことが大切。

注意点をしっかり把握した上で、計画的に利用していきましょう。

最後に、Biz LENDINGの運営会社情報と安全性について見ていきます。

サービスへの信頼は、運営会社の信頼から。しっかりチェックしておきましょう。

Biz LENDINGの運営会社と安全性

Biz LENDINGの運営会社情報

Biz LENDINGは、三菱UFJフィナンシャル・グループに属する三菱UFJ銀行が運営しているサービスです。

三菱UFJ銀行が運営

三菱UFJ銀行は、言わずと知れた大手銀行。

• 国内最大級の規模を誇る銀行
• 長い歴史と高い信頼性で知られる
• 数多くの企業との取引実績がある

そんな三菱UFJ銀行が全面的にバックアップしているのが、Biz LENDINGの最大の強みと言えます。

メガバンクならではの安心感

Biz LENDINGが三菱UFJ銀行のサービスだというだけで、多くの中小企業経営者は安心感を抱くはずです。

• メガバンクの堅実な体質が信頼の証
• 潤沢な資金力で安定したサービス提供が可能
• 仮に問題が発生しても、しっかりとケアしてもらえる

規模の小さいベンチャー企業が運営するサービスとは、信頼レベルがまったく違います。

Biz LENDINGのセキュリティ対策

Biz LENDINGでは、セキュリティ対策も万全に行われています。

高度なセキュリティシステムを導入

Biz LENDINGでは、最新のセキュリティ技術を導入して、システムを守っています。

• 不正アクセスを防ぐファイアウォールの設置
• データの暗号化による情報漏洩の防止
• 定期的なセキュリティ診断の実施

大切な顧客情報を預かる立場として、セキュリティ対策には細心の注意を払っているそうです。

利用者の個人情報を厳重に管理

Biz LENDINGでは、利用者の個人情報の管理も徹底しています。

• 個人情報の取り扱いに関する社内ルールを設定
• 情報へのアクセス権限を厳格に管理
• 外部への情報持ち出しを厳重に禁止

メガバンクとしての高い倫理観に基づいて、個人情報の保護に全力を尽くしていると言えるでしょう。

いかがでしたか。Biz LENDINGは、メガバンクである三菱UFJ銀行が運営しているサービスです。

それだけで、多くの中小企業経営者は大きな安心感を得られるはず。

セキュリティ対策や個人情報の管理も、メガバンクならではの徹底ぶり。Biz LENDINGなら、安全に安心してサービスを利用できると言えるでしょう。

もちろん、それでも気になる点があれば、遠慮なくBiz LENDINGに問い合わせるのが賢明です。

疑問や不安を解消した上で、納得して利用を開始しましょう。

Biz LENDINGは、中小企業の強い味方になりたいと願っています。

安全性を確保した上で、どんどん活用していくことをおすすめします。

さて、ここまでBiz LENDINGについて詳しく見てきましたが、全体を通してもう一度振り返ってみましょう。

まとめ: Biz LENDINGは、中小企業向けのオンライン完結型ビジネスローンサービスです。

AIによる自動審査とスピーディーな融資実行が最大の特徴で、申し込みから借入れまでオンラインのみで完結できる点が評価されています。

また、無担保・無保証人での利用が可能なのも魅力。

担保となる資産や保証人を用意できなくても、Biz LENDINGなら資金調達のチャンスがあります。

ただし、金利は他社と比べるとやや高め。借入上限額も1000万円と、大口の資金ニーズには向きません。

自社の資金ニーズに合うかどうか、よく検討する必要がありそうです。

申し込み時の必要書類は最小限に抑えられているので、準備の負担は少ないと言えます。

オンラインでの手続きを好む人なら、Biz LENDINGは使い勝手の良いサービスだと感じるはず。

利用時は返済期日の厳守が大原則。

延滞が続くとブラックリストに載るリスクもあるので、返済計画はしっかり立てましょう。

運営面では、三菱UFJ銀行という大手銀行のバックアップが心強い限り。

セキュリティ対策や個人情報管理も徹底されているので、安心感は抜群です。

トータルで見ると、Biz LENDINGは中小企業の味方として、頼りになるサービスだと言えるでしょう。

スピーディーな資金調達を可能にする、心強い資金調達パートナーとして活用していきたいものです。

もちろん、ビジネスローンは計画的に利用することが大前提。

Biz LENDINGのメリットを活かしつつ、賢明に利用していくことが重要ですね。

さぁ、Biz LENDINGの理解が深まったところで、ぜひ検討してみてはいかがでしょうか。

きっとあなたのビジネスの発展に、大きく貢献してくれるはずです。