ファクタリングスマイルの口コミ・評判はどう？審査・必要書類・手数料は？

中小企業経営者にとって、経営資金の調達は大きな課題です。

そこで注目したいのが「ファクタリング」という手法です。

ファクタリングとは、自社の売掛金を早期に現金化することができるサービスで、最短で即日から資金化することができます。

ファクタリングスマイルは、銀行以外の借入金を一刻も早く返済したい、従業員の給与にあてる資金が必要など、資金繰りに悩む経営者をサポートするためのサービスです。

ファクタリングスマイルの診療ファクタリングは、売掛金を現金化することで、資金調達に困っている医療機関にもおすすめの手法です。

	支払い.COM	ファクタリング
サービス概要	振込支払いをクレジットカードで決済	売掛金をファクタリング会社へ売却
審査・必要書類	不要	売掛先の信用度・決算書等
手数料	4％	～25%（ファクタリング会社による）
審査通過率	100%(審査なし)	70％～（ファクタリング会社による）
限度額	1万円～10億円（カード限度額）	ファクタリング会社による

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ファクタリングスマイルのファクタリングの審査は？

ファクタリングスマイルのファクタリングを利用する場合の審査についてまとめてご紹介します。

審査内容

売掛先の信用力
売掛金の支払日
利用者の信頼性
債権の健全さ
上記の審査項目について、より具体的なポイントを挙げると以下のようになります。

社会的信用度が高い売掛先の債権を利用する。
国・地方公共団体への売掛金を利用する。
支払日までの期間が短い売掛債権を利用する。
以上のようなポイントに加え、利用者自身の信頼性も審査の重要なポイントとなっています。

例えば、過去の返済履歴や財務状況、事業内容などが審査の対象となります。

審査基準

次に、ファクタリングの審査基準についてですが、上記の通り、売掛先の信用力や売掛金の支払日、利用者の信頼性、債権の健全さが基準となっています。

具体的には、上場企業や公的機関など信頼性の高い企業が売掛先である売掛債権や、支払期日が近い売掛債権を持っている場合、審査に通りやすいとされています。

審査期間

2者間ファクタリングは速さを重視しているため、審査期間が短く、即日で審査が完了する場合もあります。

一方、3者間ファクタリングは審査期間が長く、1ヶ月以上かかることがあります。

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ファクタリングスマイルのファクタリングの必要書類は何？

ファクタリングスマイルのファクタリングを利用する際に、提出する必要がある必要書類をご紹介します。

ファクタリングスマイルのファクタリングの特徴をまとめてご紹介します。

審査期間が短い

ファクタリングスマイルは、最短即日での審査・振込みが可能です。

急な資金調達が必要な場合にも、迅速に対応してくれるという点が魅力です。

手数料が低い

ファクタリングスマイルの手数料は、業界水準以下であるため、費用面でのメリットがあります。

最大買取枠が高い

買取枠を大きく設定しいて、大口の債権も取り扱っています。

マンツーマンでの対応

ファクタリングスマイルでは、専任の担当者が一人ずつつき、質問や相談に対して迅速・丁寧に対応してくれます。

買取保証制度がある

ファクタリングスマイルでは、一定の条件を満たした債権について、買取保証制度を設けています。

債務者が破綻した場合でも、一定の範囲内で保証してくれるため、安心して取引を行えます。

以上がファクタリングスマイルの主な特徴です。特に、審査期間が短く手数料が低いという点が、中小企業にとって魅力的な要素となっています。

また、最大買取枠が高い点も大口取引を行う企業には重要なポイントとなります。

ファクタリングスマイルのファクタリングの口コミ評判は？

ファクタリングスマイルのファクタリングの口コミ評判や、利用者の声をご紹介します。

口コミ

口コミを調べると、以下のような評価がありました。

良い口コミ

見当たりませんでした

悪い口コミ

見当たりませんでした

口コミのまとめ

見当たりませんでした

利用者の声

ファクタリングスマイルのファクタリングの利用者の声を公式サイトより引用してご紹介します。

福岡県・建設業
希望買取価格：300万円
売掛先：1社
調達成功額：300万円
二社間契約
調達日数：即日
取引先が大手ゼネコンということもあり手形で受け取ることがほとんどでした。
ですがその手形は120日後にしか換金できませんでした。
資金繰りにも困っていましたので融資を申し込んでみましたが、時間はかかりますしそもそも審査に通るかも微妙な感じでした。
そんな時にファクタリングスマイルのファクタリングサービスを知りました。
支払いサイトが長くてもファクタリングを利用することですぐに資金化できるので助かっています。

東京都・製造業
希望買取価格：100万円
売掛先：1社
調達成功額：100万円
二社間契約
調達日数：1日
消費税や社会保険料といった税金滞納を理由に取引銀行での融資審査に落ちましたが、今はファクタリングがあるので助かります。
売掛先が小規模でしたので、審査に通るか不安でしたが無事買取りして頂けました。
銀行融資が利用できなくてもこういった金融サービスがあるので助かっている企業は多いと思います。

兵庫県・食品加工
希望買取価格：500万円
売掛先：2社
調達成功額：450万円
二社間契約
調達日数：2日
親から水産物加工の会社を引き継ぎましたが、決算書の内容も悪く借入どころかリスケ中でした。
このままでは倒産してしまうと思い必死で取引先を探しました。
知人などに紹介してもらったこともあり、数社取引先が見つかりました。
ですが急な発注の増加で仕入れ代金を確保することが難しくなってしまいました。
税理士に相談したところ売掛債権を買取してくれるファクタリングというサービスがあることを教えてもらいました。
早速申込みしたのがファクタリングスマイルさんでした。
急なご相談だったにもかかわらず、翌日には加工場がある兵庫に来て頂き契約させて頂きました。
驚いたことに出張費も無料なので安心して契約することができました。

広島県・介護事業
希望買取価格：100万円
売掛先：国保連
調達成功額：100万円
三社間契約
調達日数：即日
以前利用していたファクタリング会社は、介護請求ソフトのグループ会社でした。
ファクタリング手数料は低かったのですが、よく考えてみるとソフトのレンタル費用や登録費といった初期費用、毎月かかる固定費など考えるとかなりの高額でした。
また介護ファクタリングを利用するにしても最低継続年数などもあり途中で解約すると違約金も発生してしまいます。
ですがそういった費用を考慮してもファクタリングスマイルさんの手数料の方が低かったので乗り換えました。
ファクタリングスマイルさんの介護ファクタリングは、単発での利用も可能ですし何より介護報酬債権の100％を買取りしてくれるので本当に助かります。

熊本県・スナック経営(個人事業主)
希望買取価格：30万円
売掛先：1社
調達成功額：30万円
二社間契約
調達日数：即日
最近ではPayPayなどの電子マネーで支払うお客さんが増え、現金のお客さんがずいぶん減りました。
そこでクレジット債権を買取りしてくれる業者を探しましたがほとんどが取り扱っていませんでした。
申し込んだとしても審査には通りませんでした。
審査に落ちた原因を聞いてもどの業者も教えてくれませんでした。
中にはファクタリングをしてもらえるかも分からないのに東京まで行かなければ審査ができないといった業者もありました。
そんな中、唯一クレジット債権を買取りしてくれたのがファクタリングスマイルでした。
カード会社からの支払いを待たずに資金化できるので、お酒の仕入れ代や女の子の給料に回すことができ重宝しています。

ファクタリングスマイルのファクタリングのよくある質問！

ファクタリングスマイルのファクタリングのよくある質問を、公式サイトから引用してまとめてご紹介します。

売掛先(取引先)へ通知(連絡)は必要ですか？
2社間契約だと売掛先へ連絡することはございません。

登記は必要ですか？
登記留保のパターンを貴社と相談の上、登記する場合がございます。
※貴社に無断で登記することは絶対にございません。

売掛先企業が倒産してしまった場合は当社が支払わないといけませんか？
いいえ。支払う必要は一切ありません。

売掛金の何％まで買い取っていただけますか？
売掛金総額の100%を買い取らせて頂くことも可能です。お客様の信用力ではなく売掛先(取引先)の信用力によって前後致します。

手数料は何％ですか？
1%～18％となっております。お客様の信用力ではなく売掛先(取引先)の信用力によって前後致します。

代表者個人保証や別途連帯保証人は必要ですか？
いいえ。全く必要ありません。

個人事業主でも大丈夫ですか？
法人様だけでなく個人事業主様もご利用頂けます。

銀行への返済を滞納中ですが利用できますか？
延滞中やリスケ中でも全く問題ありません。

赤字決算で税金や社会保険を滞納しておりますが利用できますか？
問題なくご利用できます。

貸金業者ではないのですか？
貸金業者ではありません。
弊社は、企業間取引における売掛金を償還請求権なしで買い取るファクタリング業者です。

融資と何が違うのですか？
売掛債権売買(売掛金決済)になるため返済や金利がございません。

創業して間もないのですが取引先は上場企業です。取引出来ますか？
全く問題ありません。いつでもご相談ください。

急いでいます。最短で何日程度で取引出来ますか？
最短即日でご利用可能です。

プライバシーや個人情報は守られますか？
弊社は万全の体制で業務を行っております。ご安心ください。

ファクタリングスマイルのファクタリングの会社概要

ファクタリングスマイルのファクタリングの会社概要をまとめてご紹介します。

会社名	ファクタリングスマイル
営業時間	9:00～18:00（日・祝日休み）

	支払い.COM	ファクタリング
サービス概要	振込支払いをクレジットカードで決済	売掛金をファクタリング会社へ売却
審査・必要書類	不要	売掛先の信用度・決算書等
手数料	4％	～25%（ファクタリング会社による）
審査通過率	100%(審査なし)	70％～（ファクタリング会社による）
限度額	1万円～10億円（カード限度額）	ファクタリング会社による

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