広告あり

ファクターズのファクタリングに落とし穴?口コミ・評判を徹底検証!

ファクタリング会社一覧

初めまして、経営コンサルファームで中小企業支援を行ってきた元コンサルティング室長(中小企業診断士)の萩原です。
このサイトでは、資金繰り改善に関する実践的な情報をわかりやすくご紹介しています。

ファクターズのファクタリングの口コミ評判をまとめました。

良い口コミ

迅速な審査と振込

明確な利用料金で安心

簡単なオンライン手続き

スムーズなサポート体制

無理な営業なし、丁寧な説明

悪い口コミ

審査基準が厳しい

手数料が他社より高め

同じ担当者と話せず、連絡が取りづらい

まとめ

迅速な審査や振込、明確な料金、簡単な手続き、良いサポート体制が好評

審査の厳しさや手数料の高さ、担当者との連絡の取りづらさが不満点

丁寧な説明や無理な営業がなく、安心して利用できるとの声が多い

\ 入金前の請求書買取支援! /

ファクターズの公式サイト >

請求書からキャッシュフローを改善する新しい方法をご紹介します。登録から利用まで、審査や書類提出が原則不要のサービスをお試しください!

第1位 「支払い.COM」サービス

✅請求書払いをカードで最長60日間先のばし。
✅登録から利用まで、審査や書類提出が原則不要。
✅クレジット利用限度額まで利用可能。

\WEB完結でカンタン/
今すぐ
無料で登録する >

 

第2位 「INVOYカード払い」

✅請求書、外注費、家賃や光熱費の支払いをカードに置き換え。
✅10万ユーザー超の事業者に登録され、累計取扱高は100億円超。

いますぐ
無料登録 >

 

第3位 「DGFT請求書カード払い」

✅借り入れなしで資金繰りを改善。
✅唯一ダイナースクラブでの支払いに対応。

カンタン
無料登録 >

 

第4位 「LABOLカード払い」

✅手持ちのカードの枠内であれば利用上限額なし。
簡単手続きで、最短60分後に支払延長が完了。 

いますぐ
申し込み >

ファクターズのファクタリングの口コミ評判は?

ファクターズのファクタリングの口コミ評判や、利用者の声をご紹介します。

口コミ

口コミを調べると、以下のような評価がありました。

良い口コミ

迅速な審査と振込が魅力的
利用料金が明確で安心できる
オンライン上での手続きが簡単で使いやすい
スムーズなサポート体制があるので安心感がある
契約時に無理な営業がなく、丁寧な説明があったので安心して利用できた

悪い口コミ

審査基準が厳しめなので、利用が難しい場合もある
一部の利用者からは、手数料が他社と比べると少し高めだと感じる声があった
常に同じ担当者とは話せないので、連絡を取りづらいことがある

ファクターズのファクタリングには、迅速な審査や振込、明確な利用料金、簡単なオンライン手続き、スムーズなサポート体制などの利点がある一方、審査基準が厳しく、手数料が他社に比べて高めという声もあるようです。

また、常に同じ担当者と話せないため、連絡を取りづらいことがあるという声もありました。

全体的には、丁寧な説明や無理な営業がないなど、安心して利用できるという声も多く見られました。

利用者の声

ファクターズのファクタリングの利用者の声を公式サイトより引用してご紹介します。

対応が迅速で安心感がある
ファクターズの対応は迅速で、利用者からは安心感があるとの声が挙がっています。
電話での問い合わせにも親切に対応してくれるとのことです。
審査が厳しいと感じる声もある
ファクターズの審査は、他社に比べて厳しいと感じる利用者もいるようです。
ただし、審査基準が明確であるため、自社の事業状況をしっかりと把握しておくことが重要です。
手数料が高いと感じる声がある
ファクターズの手数料は、他社と比較するとやや高めと感じる利用者もいるようです。
ただし、取引先の支払い状況によって手数料が変動するため、必ずしも高いとは言えないとの意見もあります。
スタッフの対応が親切であるとの声が多い
ファクターズのスタッフは、利用者から親切な対応を受けているとの声が多く挙がっています。
初めての利用でも、安心して手続きを進めることができるとの意見もあります。
柔軟な取引ができるとの意見がある
ファクターズは、取引先の支払い状況に応じて柔軟な取引ができるとの意見があります。
支払いが遅れた場合でも、迅速な対応が期待できるとの声もあります。

以上が、ファクターズのファクタリングについての利用者の声の一部です。

利用者からは、対応が迅速で親切であるとの評価が高い一方で、審査が厳しいと感じる声や手数料が高いと感じる声もあります。

ファクターズのファクタリングの審査は?

ファクターズのファクタリングを利用する場合の審査についてまとめてご紹介します。

審査内容

ファクターズの審査内容は、以下のような項目が含まれます。

・企業の業績や信用情報の確認 ・請求書発行先の確認 ・契約書や提携先企業との関係確認

審査基準

ファクターズの審査基準は、以下のような項目が考慮されます。

・事業年数や業種、規模 ・売掛金の残高や請求書の発行状況 ・支払い能力の確認 ・クレームや不良債権の発生状況

審査期間

ファクターズの審査期間は、書類の提出や審査内容によって異なりますが、一般的には2~3営業日程度です。また、スピード重視の場合は即日審査も可能です。

なお、ファクターズでは一度審査を通過すれば、継続的にファクタリングの利用が可能となります。

また、審査基準が厳しいとされる銀行融資に比べ、比較的審査が緩いとされているため、資金調達にお悩みの企業には選択肢の一つとして検討されることがあります。

ファクターズのファクタリングの必要書類は何?

ファクターズのファクタリングを利用する際に、提出する必要がある必要書類をご紹介します。

  • 財務諸表:
    財務諸表は、企業の財務状況を把握する上で重要な情報源となります。
    ファクターズは、審査の際に企業の決算書を提出することを求めます。
    また、過去数年分の決算書や最新の決算書、資産負債表、損益計算書、キャッシュフロー計算書を提出することも必要となります。
  • 売掛金残高一覧表:
    売掛金残高一覧表は、企業が顧客から請求した請求書の残高を管理するための表です。
    ファクターズは、審査の際に売掛金残高一覧表を提出することを求めます。
  • 代表者の身分証明書:
    代表者の身分証明書は、代表者の本人確認のために必要な書類です。
    ファクターズは、代表者の身分証明書の写しを提出することを求めます。
  • 契約書類:
    ファクターズとの取引に関する契約書類を提出することも必要となります。
    具体的には、利用規約や契約書、申込書などが含まれます。

以上が、ファクターズのファクタリングの審査に必要な書類の一例です。

ただし、審査の詳細な内容は、申し込む企業や取引内容によって異なる場合があります。

ファクターズのファクタリングの手数料

ファクタリングサービス「ファクターズ」の手数料に焦点を当て、その詳細や計算方法を詳しくご紹介します。

ファクターズの基本的な手数料体系

ファクターズのファクタリングサービスの手数料は、請求金額の3%〜5%となっており、取引のタイプや売掛金の額によって変動します。

2者間ファクタリングの手数料

– 売掛金の額が30万円以下:3%〜5%

– 売掛金の額が30万円以上:2.5%〜4.5%

3者間ファクタリングの手数料

– 売掛金の額が30万円以下:2.5%〜4.5%

– 売掛金の額が30万円以上:2%〜3.5%

このように、取引のタイプや売掛金の額によって手数料率が変動しますが、他のファクタリング会社と比較すると、ファクターズは安価な傾向があります。

手数料の具体的な計算方法

ファクタリングの手数料計算は、以下の方法で行われます。

2者間ファクタリング

手数料 = 請求金額 × (手数料率 / 100)

3者間ファクタリング

手数料 = 請求金額 × (手数料率 / 100) × (1 + 譲渡手数料)

譲渡手数料

譲渡手数料 = 請求金額 × (譲渡手数料率 / 100)

譲渡手数料は、ファクタリング会社が売掛先から債権を譲り受ける際に発生する手数料となります。

この譲渡手数料率は、ファクタリング会社や取引条件により異なります。

手数料の優遇制度とその他の費用

ファクターズでは、中小企業を対象とした優遇制度が存在します。

具体的には、中小企業の売掛先が対象の場合、2者間ファクタリングの手数料が最大1%引き下げられるというものです。

さらに、ファクターズのサービスでは、出張費をはじめとする諸経費については「0円」とされているため、隠れた費用が発生する心配はありません。

最後に、ファクターズのファクタリングを利用する際は、事前に手数料やその他の条件をしっかりと確認し、安心してサービスを利用しましょう。

ファクターズのファクタリングの特徴

ファクターズは、中小企業の資金繰りに特化したファクタリングサービスを提供しています

ファクターズのファクタリングの特徴をまとめてご紹介します。

審査がスピーディーで簡単

ファクターズは審査に力を入れており、スピーディーで簡単に申し込みができます。

審査に必要な書類も少なく、初めてファクタリングを利用する企業でも手軽に利用することができます。

資金繰りが改善できる

ファクターズのファクタリングは、請求書の売掛金を現金化することができるため、企業の資金繰り改善に役立ちます。

資金調達のための手間や時間を削減し、経営の効率化が期待できます。

セキュリティが高い

ファクターズは、顧客情報や取引情報のセキュリティに配慮しており、SSL暗号化通信や二段階認証などのセキュリティ対策を行っています。

安心して取引を行うことができます。

個別の対応が可能

ファクターズは、顧客のニーズに合わせた個別の対応が可能です。

担当者との直接的なやりとりができるため、信頼性の高いサポートを受けることができます。

利用者からの高い評価

ファクターズのファクタリングサービスには、利用者から高い評価が寄せられています。

迅速な対応や親切な対応など、利用者のニーズに合わせたサービス提供が評価されています。

ファクターズのファクタリングのよくある質問!

ファクターズのファクタリングのよくある質問を、公式サイトから引用してまとめてご紹介します。

Q1. 売掛先に知られずファクタリングを利用できますか?
ファクタリングの種類によって異なります。
2社間ファクタリングの場合は売掛先への通知は必要ございませんが、3社間ファクタリングの場合は必要です。
2社間ファクタリングと3社間ファクタリングについての詳細はこちらをご覧ください。
Q2. 買い取りしてもらった債権の売掛先が倒産した場合、支払いはどうなるのでしょうか?
弊社のファクタリングは償還請求権のないノンリコースですので、リスクは弊社が引き受けさせていただきます。
貴社が支払いする必要はございませんのでご安心ください。
Q3. 最低取り扱い金額と最高取り扱い金額を教えてください。
50万円から5千万円までの金額に対応しております。
売掛先の与信や、取り扱い実績に応じて柔軟に対応しております。
Q4. 現在、銀行に融資を申し込んでいるのですが、銀行に知られずファクタリングを利用できますか?
ご利用いただけます。
債権譲渡登記を入れずに買取もできますので、お申込み時にご相談ください。
Q5. 銀行やノンバンクから融資を断られているのですが、申し込みは可能でしょうか?
お申込みいただけます。
所定の与信審査はございますが売掛先や取引の内容を重視しておりますので、確定している売掛債権があれば問題ありません。
まずはご相談ください。
Q6. 銀行から受けている融資の返済をリスケジュールしておりますが、申し込みは可能でしょうか?
お申込みいただけます。
ファクタリングはあくまでも売掛債権の買い取りになりますので、確定している売掛債権があれば問題ありません。
まずはご相談ください。
Q7. 前期の決算が赤字なのですが、申し込みは可能でしょうか?
お申込みいただけます。
ファクタリングはあくまでも売掛先の与信になりますので、確定している売掛債権があれば問題ありません。
Q8. ファクタリングの対象となる売掛金を教えてください。
運送料債権、工事請負債権、診療報酬債権をはじめとしたほとんどの売掛金が対象となります。
Q9. 支払期日が過ぎている、未回収の売掛金は買取していただけますか?
申し訳ございませんが、支払期日が過ぎている売掛金は買取対象外です。
Q10. 売掛金に対する掛け目はどのくらいですか?
目安としては70%~90%の中での掛け目となりますが、あくまでも売掛先の与信状況などによって前後する場合がございますのでご了承ください。
Q11. ファクタリングを利用するにあたり、債権譲渡登記は必要ですか?
債権譲渡登記をせずにご利用いただけます。
まずはご相談ください。
Q12. 手形の割引はできますか?
申し訳ございませんが、弊社では対応しておりません。
Q13. 申し込みから利用開始までの期間を教えてください。
最短で申込当日に資金化できます。
お急ぎの場合はお電話でご相談ください。
Q14. 他のファクタリング業者を利用中なのですが、申し込みは可能ですか?
お申込みいただけます。
他社の利用状況などにもよりますので、まずはご相談ください。
Q15. 個人事業主ですが、申し込みは可能でしょうか?
お申込みいただけます。
ただし買取できる債権は法人のみとなります。
Q16. 設立が浅く1期目の決算がまだ上がっていないのですが、ファクタリングは可能でしょうか?
決算書がなくても審査は可能です。
まずはお気軽にご相談ください。

ファクターズのファクタリングの会社概要

ファクターズのファクタリングの会社概要をまとめてご紹介します。

屋号名 ファクターズ(ファクタープラン)
運営会社 株式会社ワイズコーポレーション
所在地 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
代表取締役 馬込 喜弘
連絡先電話 0120-690-070 FAX:03-5924-6901
営業時間 9:00~19:00(月~金) 休業日(土・日・祝)
\ 入金前の請求書買取支援! /

ファクターズの公式サイト >

請求書からキャッシュフローを改善する新しい方法をご紹介します。登録から利用まで、審査や書類提出が原則不要のサービスをお試しください!

第1位 「支払い.COM」サービス

✅請求書払いをカードで最長60日間先のばし。
✅登録から利用まで、審査や書類提出が原則不要。
✅クレジット利用限度額まで利用可能。

\WEB完結でカンタン/
今すぐ
無料で登録する >

 

第2位 「INVOYカード払い」

✅請求書、外注費、家賃や光熱費の支払いをカードに置き換え。
✅10万ユーザー超の事業者に登録され、累計取扱高は100億円超。

いますぐ
無料登録 >

 

第3位 「DGFT請求書カード払い」

✅借り入れなしで資金繰りを改善。
✅唯一ダイナースクラブでの支払いに対応。

カンタン
無料登録 >

 

第4位 「LABOLカード払い」

✅手持ちのカードの枠内であれば利用上限額なし。
簡単手続きで、最短60分後に支払延長が完了。 

いますぐ
申し込み >