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【警告】みんなのファクタリングで審査落ち?口コミ・評判が示す真実とは!

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初めまして、経営コンサルファームの元コンサルティング室長(中小企業診断士)の萩原です。

このサイトでは、資金繰り改善の知って得する情報をご紹介します。

この記事では、「みんなのファクタリング」の評判・口コミを初めとしてサービスの詳細、審査プロセス、必要書類、そして手数料について深掘りし、あなたが抱える資金調達の問題を解決するための実用的な情報を提供します。

完全オンライン型で、土日祝日も含めて毎日18時まで対応可能なこのサービスは、最短60分での振込を実現し、決算書や事業計画書の提出も不要です。

さらに、独自のAI審査システムを活用し、債権譲渡登記も原則不要で、赤字企業や税金滞納がある場合でも利用可能です。

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ファクタリングに審査落ちした方、審査落ちしたくない方に、クレジットカード
による資金繰り改善サービスをご紹介します。(※ヤミ金ではありません)

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セゾンカード(アメックス)を利用できるのは、「支払い.COM」だけです。最短翌日の振り込みで、最長60日間の支払いを延長できます。 

第2位 「INVOYカード払い」
銀行融資より早い資金繰り改善策。INVOYは10万ユーザーを超える事業者に登録されていて、累計取扱高は100億円を超え、伸び続けています。

第3位 「DGFT請求書カード払い」
国内で唯一ダイナースクラブでの支払いに対応しています。材料費、商品の仕入れ、広告費、賃料などを手持ちのカードで支払いできます。

第4位 「LABOLカード払い」
フリーランス・個人事業主向けに借り入れなしで資金繰りを改善します。簡単手続きで、最短60分後に支払延長が完了できます。 

みんなのファクタリングの口コミ・評判

「みんなのファクタリング」の口コミや評判に焦点を当て、その特徴と利用時のポイントを詳しく解説します。

手数料の低さと迅速な対応が魅力

業界トップクラスの低手数料

多くの利用者が評価するポイントの一つが、手数料の低さです。

みんなのファクタリングは、業界内でトップクラスの低手数料を実現しており、特に資金繰りに悩む中小企業にとって、この点は大きなメリットと言えるでしょう。

スピーディーな入金プロセス

また、オンラインでの手続き完結と、入金までの迅速さも高く評価されています。

時間が限られているビジネスシーンでは、この迅速性が非常に重要です。

利用のしやすさと柔軟性

2社間契約での安心感

2社間契約を採用しているため、取引先にバレる心配がなく、安心して利用できます。

また、少額の売掛債権にも対応しており、小規模な取引にも柔軟に対応可能です。

週末も営業しているアクセシビリティ

土日祝日も営業している点も、多忙な経営者にとっては大きな利点です。

平日は時間が取りづらい方でも、週末に手続きを進めることができます。

透明性とユーザーフレンドリーな料金体系

追加費用の不要

事務手数料や出張費用が不要で、売掛金額に応じたサービス手数料のみが発生します。

これにより、予期せぬ追加費用の心配がなく、経営の計画性が高まります。

審査結果後の契約選択

審査結果を見た上で契約を選べるシステムは、利用者にとって非常に透明性が高く、安心して利用できるポイントです。

潜在的な注意点

オンライン手続きのハードル

一方で、オンライン手続きが苦手な方には、逆に利用が難しいという声もあります。

デジタル化が進む中、この点は今後の改善が望まれる部分です。

まだ新しいサービスの可能性

2023年時点で悪い評判はほとんど見つかっていないものの、これはサービスの新しさやユーザー数の少なさによる部分もあり、広範な意見の蓄積が今後の課題と言えます。

3社間ファクタリングの不可と手数料率

また、3社間ファクタリングが利用できない点や、手数料率が他社と比較して高い場合がある点も考慮する必要があります。

総じて、「みんなのファクタリング」は、手数料の低さ、迅速な対応、土日祝日の営業など、多くのメリットを持つサービスですが、利用の際にはオンライン手続きのハードルや新しいサービスであることの影響など、いくつかの点を考慮することが重要です。

それぞれのビジネスの状況に合わせて、最適なファクタリングサービスを選ぶ際の参考にしていただければ幸いです。

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みんなのファクタリングの利用者の声

 利用者の声

運送業経営 男性

仕事がない日に申請ができるので楽です。これまでに利用していたファクタリング会社は平日のみの対応だったため、仕事をしながら申請書類を揃えたり、電話対応をしないといけませんでした。

こちらの会社は毎日営業しているため、仕事が休みの日に審査を依頼したりすることができます。

仕事中は仕事に集中できるため、仕事がスムーズにできて時間も少しずつ作れているため、これから受注を増やそうと考えています。

生花の卸業経営 女性

事務手数料や出張費が無いのが良いです。

以前の会社では、現地確認などの出張費や契約に際しての事務手数料が発生し、実際には思ってたよりも費用がかかった印象でした。

こちらの会社の手数料は、売却するときのサービス手数料のみのため分かりやすく、審査結果後も契約するかどうか自分で選べたので安心でした。

建設業経営 男性

ファクタリングは初めての利用でした。

登記が必要だったり、事前に取引先に確認が必要だったり、いろんな会社がありましたが、そういったことが無かったので、この会社にしました。

最終的に支払まで終わり、取引先に何か送られたとか連絡があったとか無かったので安心しました。

次回の機会があるか分かりませんが、あったらこの会社にしようと思います。

「みんなのファクタリング」利用者の声のまとめ

運送業経営 男性の声

利点:
いつでも申請可能で、仕事がない日に申請できる利便性。

経験:
以前は平日のみの対応で仕事をしながら申請書類の準備や電話対応が必要だった。

効果:
仕事中に集中でき、業務の効率化が進み、今後の受注増加を検討している。
生花の卸業経営 女性の声

利点:
事務手数料や出張費が不要。

経験:
以前は現地確認の出張費や契約時の事務手数料が発生し、予想以上の費用がかかった。

効果:
手数料が明確で、審査後に契約するか自分で選べるため安心感がある。
建設業経営 男性の声

利点:
いつでも申請可能。

経験:
ファクタリングの初利用で、他社では登記が必要だったり、取引先の確認が必要だった。

効果:
手続きがシンプルで、取引先への影響もなく、安心して利用できた。今後も利用する可能性がある。

これらの声から、「みんなのファクタリング」が提供するサービスの強みとして、手続きの容易さ、透明なコスト構造、そして柔軟な申請プロセスが挙げられます。

これにより、様々な業種の経営者が仕事に集中しながら、効率的かつ安心してファクタリングサービスを利用できる環境が提供されていることがわかります。

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みんなのファクタリングの審査について

中小企業経営者や個人事業主の皆さん、資金調達の一つの選択肢としてファクタリングサービスが注目されています。

特に「みんなのファクタリング」のサービスは、その迅速な審査プロセスと便利なサービスで多くのビジネスオーナーから評価されています。

みんなのファクタリングの審査プロセスについて詳しく見ていきましょう。

必要な書類のシンプルさ

審査に必要な主な書類

みんなのファクタリングの審査に必要な書類は、本人確認書類、請求書、および過去の入金が確認できる通帳の3点のみ

決算書や納税証明書、印鑑証明書などの提出は不要です。

この簡潔さは、ビジネスオーナーにとって時間と労力の節約を意味します。

審査スピードとサービスの特徴

迅速な資金調達プロセス

みんなのファクタリングの最大の特徴は、申し込みから入金までが最短60分で完了する点です。

これは、特に資金繰りが急を要する場合に非常に有利で、売掛金の回収が遅れている際の急場を凌ぐのに役立ちます。

オンライン完結型の手続き

全てのプロセスがオンラインで完結します。

このため、地域に関係なく、時間を選ばずに申し込みが可能です。

これは、忙しいビジネスオーナーにとって大きなメリットです。

2社間取引によるプライバシーの保護

取引先に知られる心配なし

みんなのファクタリングは2社間取引を採用しています。

このため、取引先にファクタリングの利用が露見することなく、ビジネス関係の信頼を損なうリスクを回避できます。

手数料率について

他社と比較した手数料率

みんなのファクタリングの手数料率は7%からとなっています。

他のファクタリングサービスが1%から2%の手数料率を提供していることを考えると、相対的に高めの設定です。

しかし、迅速なサービスと簡単な手続きを考慮すると、コストパフォーマンスは十分に高いと言えます。

結論として、みんなのファクタリングは書類の準備が少なく、迅速な入金が可能で、プライバシー保護の面でも安心できるサービスです。

ただし、手数料率は他社と比較して高めであるため、この点は留意が必要です。

資金繰りの緊急性とコストのバランスを考えながら、適切なファクタリングサービスを選択してください。

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みんなのファクタリングの特徴

「みんなのファクタリング」が頼りになるサービスである理由を、具体的な特徴を通じて詳しく見ていきましょう。

毎日18時まで営業と土日祝対応の柔軟性

経営者の時間に合わせたサービス提供

「みんなのファクタリング」は、他の多くのファクタリングサービスとは異なり、平日はもちろん、土日祝日も18時まで営業しています。

これにより、平日は忙しくて時間が取れない経営者も、週末や祝日に余裕を持って資金調達の申請が可能です。

急な資金ニーズにも柔軟に対応できるのは、特に小規模な事業主にとって大きな利点です。

最短60分でのスピード振込

業界有数の迅速な資金提供

「みんなのファクタリング」の最大の魅力の一つは、そのスピード感です。

審査に通れば、最短60分で資金が振り込まれます

これは業界有数のスピードであり、資金繰りのピンチに迅速に対応できるため、多くの経営者から高い評価を得ています。

完全オンライン型での手軽さ

非対面での安心・安全な手続き

登録から契約まで、すべての手続きがWEB上で完結します。

面倒な電話対応や対面での手続きは一切不要で、パソコンやスマートフォンからいつでもどこでも手続きが可能です。

これにより、忙しい経営者は時間と場所を選ばずに資金調達ができ、業務の効率化にも貢献します。

煩雑な書類提出不要

決算書・事業計画不要で手間を削減

通常のファクタリングサービスでは、決算書や事業計画書などの提出が求められることが多いですが、「みんなのファクタリング」ではこれらの書類は不要です。

赤字経営や税金の滞納があっても審査に影響しません。

煩雑な書類作成の手間が省けるため、スムーズに資金調達を行うことができます。

AIによる独自の審査プロセス

迅速かつ公平な審査を実現

「みんなのファクタリング」は、独自のAI技術を用いた審査システムを採用しています。

これにより、迅速かつ客観的な審査が可能となり、経営者はより公平な基準で資金調達のチャンスを得られます。

また、債権譲渡登記が原則として不要であるため、手続きの簡略化とスピード感が保たれます。

以上の特徴から、「みんなのファクタリング」は、特に資金繰りに課題を抱える中小企業や個人事業主にとって、迅速かつ手軽に資金調達ができる強力なサービスです。

資金繰りの悩みを抱える経営者にとって、このようなサービスはまさに救世主と言えるでしょう。

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第3位 「DGFT請求書カード払い」
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