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三菱UFJファクターのファクタリングの口コミ・評判はどう?審査・必要書類・手数料は?

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中小企業経営者のあなた、お金のやりくりにお困りではありませんか?

三菱UFJファクターのファクタリングサービスなら、あなたの売上債権を総合管理し、スムーズなキャッシュフローを実現します。

例えば、下請業者からの支払いを待つ間にも、あなたの会社に必要な経費は発生します。

そんな時にファクタリングを利用すれば、早期に資金調達が可能になります。

三菱UFJファクターは、審査が厳しいという評判もありますが、手数料は安く設定されており、安心して利用できます。

ファクタリングと併せて利用すると、資金繰りがぐっと楽になる方法をご提案します。

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三菱UFJファクターのファクタリングの口コミ評判は?

三菱UFJファクターのファクタリングの口コミ評判や、利用者の声をご紹介します。

口コミ

口コミを調べると、以下のような評価がありました。

良い口コミ

審査が厳しい分、安心感がある。

安定したビジネスを行っているからこそ、徹底的な審査があるのだと思う。

代金回収サービス「ワイドネット」が使いやすい。

支払いが遅れがちな顧客が多い業界で、代金回収のプロがいるという安心感は大きい。

対応が早くて親切だった。

初めての利用で不安があったが、スタッフの方が丁寧に教えてくれたので安心して利用できた。

三菱グループという安心感がある。

大手企業との取引はリスクもあるが、三菱グループという信頼のブランド力があるので、安心して取引ができる。

長年の実績がある老舗企業だから、安心して利用できる。

信頼性の高さを感じる。

悪い口コミ

審査が厳しいため、利用するのに時間がかかった。

急いでいたので少し不便だった。

利用条件が厳しい。

利用できる額や期間など、条件が多く制限がある。

利用料金が高い。

他社と比較して、少し割高に感じる。

審査が通らなかった場合の理由が分からなかった。

審査が厳しかった

口コミのまとめ

長所

安心感と信頼性:

多くの良い口コミでは、審査の厳しさが逆に安心感と信頼性を生み出している点が評価されています。

特に「三菱グループ」という名前が信頼の源泉となり、長年の実績を持つ老舗企業としての安定感が強調されています。

便利な代金回収サービス:

「ワイドネット」という代金回収サービスの利便性が高く評価されており、特に支払いの遅れがちな顧客を持つ業界での重要性が指摘されています。

迅速かつ親切な対応:

スタッフの迅速で親切な対応が初心者や不安を抱える顧客にとって非常に重要であるとされ、サービスの質の高さを示しています。

短所

審査の厳格さによる不便さ:

審査が厳しいため、利用開始までに時間がかかることや、審査が通らなかった際の理由が不明確であることが不満の原因となっています。

利用条件の厳格さ:

利用可能な額や期間に関する条件が厳しいと感じる声もあり、一部の顧客にとっては利用しづらい側面があるようです。

料金の高さ:

他社と比較して料金が高いと感じる顧客もおり、コスト面での競争力に疑問が投げかけられています。

総合的な観点

総合的には、このサービスは安心感と信頼性に優れ、特に安定したビジネスを行っている企業や、代金回収に課題を持つ業界にとって大きな価値を提供していると言えます。

しかし、審査の厳格さや料金の高さが一部の顧客にとってはハードルとなっていることも認識する必要があります。

サービスの改善点としては、審査プロセスの透明性の向上や料金体系の見直しが考えられるでしょう。

利用者の声

三菱UFJファクターのファクタリングの利用者の声を公式サイトより引用してご紹介します。

ファクタリングの利用者の声は公式サイトにはありません。

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三菱UFJファクターのファクタリングの審査は?

三菱UFJファクターのファクタリングを利用する場合の審査についてまとめてご紹介します。

審査内容・基準

三菱UFJファクターのファクタリング審査基準には、以下のような要素が含まれます。

・売上債権の種類と数量

・債権取得時期や取得方法

・お客様の財務状況、信用度、支払い実績など

・債権債務者の信用度、支払実績、債務履行能力など

以上の要素を総合的に評価し、審査を行っています。

審査期間

審査期間については、おおよそ1週間から2週間程度とされています。

ただし、審査内容によっては期間が異なる場合があります。

審査が不安な方へのおすすめ記事 ⇒ upsiderの支払い.COMの評判(口コミ)はどうなの?利用者3人の体験談!

三菱UFJファクターのファクタリングの必要書類は何?

三菱UFJファクターのファクタリングを利用する際に、提出する必要がある必要書類をご紹介します。

・販売契約書、納品書、請求書、入金明細書等の取引関係書類

・財務諸表、決算書等の財務関係書類

・印鑑証明書、役員名簿等の法務関係書類

・その他、審査に必要とされる書類

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三菱UFJファクターのファクタリングの特徴

三菱UFJファクターのファクタリングの特徴をまとめてご紹介します。

三菱UFJファクターは、三菱東京UFJ系列のファクタリング会社であり、企業の売上債権の総合管理を支援するサービスを提供しています。

根保証による信用リスク回避

三菱UFJファクターは、根保証による信用リスク回避が特徴的です。

根保証とは、保証を受けた企業の債権が買い手企業から回収できなくなった場合、三菱UFJファクターが代わりに債権を回収することで、買い手企業の信用リスクを回避する制度です。

多様なファクタリング商品の提供

三菱UFJファクターは、根保証、下請債権保全支援事業、国際ファクタリングなど、多様なファクタリング商品を提供しています。

企業のニーズに合わせて、最適な商品を選択することができます。

信頼性の高いパートナー

三菱UFJファクターは、三菱東京UFJ系列のファクタリング会社であり、実績と信頼性が高いパートナーとして支援を行っています。

また、与信管理や内部統制強化など、企業経営の支援も行っています。

安心のアフターフォロー

三菱UFJファクターは、利用企業のニーズに合わせて、アフターフォローを行っています。

専門の担当者が利用企業とコミュニケーションを取り、ファクタリングに関する問題やトラブルが発生した場合にも、迅速かつ的確な対応を行います。

厳格な審査

三菱東京UFJファクターは、審査に厳しいことで知られています。

販売する商品やサービス内容等によっては、保証をお断りする場合があります。

そのため、顧客の与信管理にも力を入れ、顧客企業の信用力に応じたサービスを提供しています。

三菱UFJファクターのファクタリングのよくある質問!

三菱UFJファクターのファクタリングのよくある質問を、公式サイトから引用してまとめてご紹介します。

保証の対象となる債権について教えてください。
根保証では受取手形、売掛金、電子記録債権(でんさい(株式会社全銀電子債権ネットワークに記録された電子記録債権))いずれの債権も保証することができます。
既に根保証を利用していますが、新たに販売先1社を追加で申込むことはできますか?
根保証の追加のお申込みは随時、1社から受け付けております。
取引開始後は、タイムリーに、機動的に対応します。
保証開始以前に発生している債権についても保証してもらえますか?
保証開始時に保有している売上債権は保証の対象です。
ただし、既に回収が遅延している販売先への売上債権は保証の対象外です。
保証の対象にならない債権はありますか?
貸付金、リース債権、1年以上の長期回収債権、既に回収が遅延している販売先への売上債権等は保証の対象外です。
売上債権には消費税を含みますか?また、縮小率のようなものはありますか?
消費税込みの金額が保証対象です。
また弊社には基本的に縮小率の設定がございませんので、債権全体について保証することができます。
債権額の半分は預かり保証金でカバー、残る半分についてのみ根保証に申込みたいのですが…。
お客さまのご希望金額を基準に保証しますので、債権額の半分についてのみの保証お申込みもOKです。
保証先の倒産などの際は、保証金差し引き後の債権について保証履行が行われます。
保証限度額は必要に応じて、変更することはできますか?
随時お客さまのご都合に合わせて、いつでもお申し出により、保証限度額の増減あるいは保証先を入れ替えることも可能です。
※ただし、新規先の追加、増額時には弊社による審査が必要です。
販売先が倒産した場合、粗利益部分についても保証履行は行われますか?
根保証の保証限度額内であれば原価・粗利益・消費税を問わず、債権額に対し100%保証履行が行われます。
免責割合はございません。
保証先が倒産したときはすぐに保証履行してもらえますか?
倒産の事実や債権の存在を確認することが必要となりますが、所定の手続きを経て速やかにお支払いします。
どのような場合に保証履行できますか?
販売先の倒産は勿論、営業の廃止・本店あるいは本店事務所の閉鎖(夜逃げ)等の際にも保証履行が可能な場合があります。
保証履行後、債権の管理はどうなりますか?
保証履行の際に弊社に全額債権譲渡していただいた場合は、その後の債権管理は不要です。

三菱UFJファクターのファクタリングの会社概要

三菱UFJファクターのファクタリングの会社概要をまとめてご紹介します。

社号 三菱UFJファクター株式会社
(英文名称:The Mitsubishi UFJ Factors Limited)
設立/創業 設立:1977年(昭和52年)6月
創業:1972年(昭和47年)11月
資本金 20億8千万円
代表者 代表取締役社長 社長執行役員 小川 浩一
従業員数 580名(2022年3月31日現在)
業務内容 ファクタリング業務
代金回収業務
でんさい一括ファクタリング業務
株主 三菱UFJ銀行(100%)
貸金業者登録番号 関東財務局長(6)第01393号

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