資金調達した後に、その資金をどのように事業に生かすかを、はっきりせる必要があります。
そのためには資金調達の流れや、手段を正確に理解しておくことが望まれます。
資金調達とは
設備資金と運転資金
資金調達をするケースは、固定資産を取得する場合と、材料や部品などを供給する場合のそれぞれがあります。
前者を設備資金、後者を運転資金といいます。
設備資金については、銀行からの融資であったりとか、社債や融資と言う投資による、調達でまかなうケースが一般的です。
運転資金は、短期的な借り入れや、掛け取引によってまかなっています。
間接的な資金調達について
多くのビジネスは、掛け取引で行われています。
融資や出資を受けるという資金調達だけではなく、出勤を遅らせることで資金繰りの改善を行うことができます。
掛け取引の期間に関しては、取引を行う利用者での話し合いで、決めることが多くなっています。
他にも取引に関しては、手形の決済などの手段が用いられることもあります。
売掛金の早期回収による資金調達
取引の場合に、売掛債権を決済日よりも前に売却することによって、資金化することが可能になります。
売掛金の売却結果に関しては、信用状況などによって変わってくることがあります。
売掛金を早期に回収しないと、キャッシュフローが回らずに、倒産する可能性もあります。
売掛金を売却することによって、資金繰りの安定化が図れるわけです。
代表的な手法として、ファクタリングと呼ばれる手法があります。
売掛金をファクタリング会社に売却して、資金を調達できる方法です。
ファクタリング会社が、売掛金の回収は行います。
売掛債権担保融資というものもあります。
売掛金の信用力を基に融資を受ける方法です。
ファクタリングと違っ、融資なので返済義務が生じます。
資金調達の選択
資金繰りを悪化させないために、自社にとってどのような資金調達が良いのか、最も良い方法を選択する必要があります。
事業資金が不足した時に、急いで資金を調達する方法!
経営を行っていると、事業資金が不足してしまって、急に資金調達をしなければならないということが起こる場合があります。
資金の不足して支払いが滞ってしまうなど、現金が回らなくなると経営は立ち行かなくなります。
即日融資ができるビジネスローンなどもありますが、それ以外の方法での資金調達を考えてみましょう。
資産を売却する
保有している株式や、債権、在庫などを販売できれば、資金調達が可能になります。
急いで販売しようとすると、見透かされてしまい価格が安くなってしまう場合もあります。
資産売却については、販売先が見つかれば、即座に資金調達が可能になる一つの方法です。
ファクタリング
現在では、ファクタリングという、売掛金を早く回収するサービスを、提供してる会社があります。
売掛金を手数料取ることによって、買い取ってくれます。
ただし、ファクタリングに関しては、審査があるので、資金を調達できるまでに多少の時間はかかります。
銀行からの融資と比べると、短時間で済むので利用を考えても良いでしょう。
手形の割引
手形割引は、約束手形などの手形を、銀行に引き受けてもらうことです。
銀行に手数料を支払うことによって、資金を得ることができます。
手形が現金になるまでには時間がかかるので、資金獲得を早める手段の一つです。
即日融資のビジネスローンなどを利用することを考えると、資金調達コストがこれらの方法は少なくなります。
いざという時のために、資金調達できるいくつかの手段を、あらかじめ想定しておくとよろしい良いでしょう。
資金調達をする理由と資金調達の方法!
企業は、なぜ資金調達をおこなう必要があるのでしょうか?
例えば、新規事業を行う場合には、土地や建物、機械などの設備が必要になります。
そのための資金を調達する必要が出てくるわけです。
また事業を始めて間もない頃は、売上があっても入金が入ってくるまで時間がかかります。
その期間の運用していくための費用も、調達しておく必要があります。
建設業などでは、特に工事をしてから、入金までの時間が非常に長くかかります。
そのための運転資金を、調達しておくことが求められるのです。
資金調達の上で、基本的に考えとくべきこと
資金繰りをする上では、支払いをできるだけ遅らせ、入金をできるだけ早くすることが必要になります。
例えば、仕入れに対しての支払いを遅らせるためには、手形をで支払いを行ったりします。
また、売掛金の回収を送金にはできるだけ早くするために、取引先と交渉する必要があります。
例えば、早期の入金が可能であるならば、割引するといったような特別の条件をつけるなどといったことも考えることができます。
そのような資金繰りを工夫するという事によって、資資金繰りを楽にすることもできますが、やはり取引先との関係もあるので、資金繰りばかりでなく、自ら資金調達を行う必要があります。
資金調達の方法
資金調達の方法には、さまざまなあります。
その一つとして出資があります。
出資の特徴としては、返済の必要がないのので、自由にお金を使うことが可能になります。
起業時であれば、自己資金を使うので、自由に使用することが可能です。
他社からの出身おいても、自己資金が返済の必要がないので、自由に使用することが可能になります。
また、金融機関からの融資というものもあります。
ただし、融資の場合は返済する必要必要もあり、金利も発生します。
融資の他に、補助金や助成金などによって、資金を調達することも可能です。
最近では、ファクタリングという売上債権を売却することによって、資金を調達する方法もあります。
売掛金を早期に回収したい場合などに利用ができます。
財務管理の重要業務の一つが資金調達です!
財務管理は、企業の経営活動を資金面から支援することです。
資金を調達したり、資産を運用したり、企業価値の算定など行います。
財務管理に求められる現金コントロール
財務管理では資産管理が非常に大事ですが、現金の流れを把握してコントロールすることがとても大事です。
経費や、支払先への支払いができなくてしまうと、事業そのものの継続が危うくなります。
掛け取引でビジネスは行われているので、会計上の利益と現金の流れは異なっている場合が一般的です。
会計上で利益が上がっていたとしても、掛け取引の場合であれば、入金は翌月以降になる場合もあります。
もし、回収ができないなどという場合であれば、現金が手元に入ってくることもありません。
黒字倒産の可能性もあり、財務管理で現金を管理することは、非常に重要になっています。
資産管理も重要
企業の保有しているもので、資金化できるものが資産です。
資産は、貸借対象表上に表されているもので、流動資産と固定資産があります。
流動資産は、1年以内に現金化が可能なものです。
現金、預金、売掛金、受取手形、商品などといったものです。
固定資産は、1年以上長期にわたって保有しているもので、有形固定資産、無形固定資産、投資があります。
固定資産は長期保有が前提なので、多額の資金を必要とした場合などに売却するなどして活用します。
資金運用の重要性
財務管理としては、資金の運用も重要です。
資金としては、短期の運転資金と長期の資金の2種類をコントロールする必要があります。
短期の運転資金の調達は、基本的には商品を販売することによって入金するキャッシュかが主になります。
売上に関わる資金調達の他には、銀行からの融資なども検討する必要があります。
長期資金の調達は、内部留保や銀行からの融資、社債の発行などで行います。
長期資金は、新たな設備投資などに当てることが一般的です。
資金を運用していくためには。現金の出入りをきちんと把握することが必要です。
多くの場合資金繰り表などによってコントロールしています。
upsiderの支払い.COMは、ファクタリングとは異なる方法で資金繰りを改善します。