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【衝撃】資金調達プロのファクタリングの隠されたリスクとは?口コミ・評判を徹底解析

ファクタリング会社一覧

初めまして、経営コンサルファームの元コンサルティング室長(中小企業診断士)の萩原です。

このサイトでは、資金繰り改善の知って得する情報をご紹介します。

以下に、資金調達プロのファクタリングに関する口コミと評判を簡潔に箇条書きでまとめました。これにより、一読で主要な情報を把握できます。

資金調達プロのファクタリングの口コミと評判

良い口コミ
・最短1日で資金調達可能
・税金滞納歴があっても利用可能
・経営状況や事業規模に関わらず売掛債権を現金化
・申請書類が少なく、手続きが簡単でスピーディー
・審査後の入金が早い、緊急時にも対応
悪い口コミ
・他の方法に比べコストが高い場合がある
・売掛債権の顧客情報提供が必要でプライバシーの懸念
・厳しい審査基準で利用できないことも
・書類に不備があると修正連絡が遅い
・手続きが煩雑に感じる場合あり
口コミの要点
メリット: 審査後の入金が迅速で、提携事業者数が豊富、全国どこからでも利用しやすい
デメリット: 手数料が高いことがあり、オンライン完結で手間は省けるがプライバシーの懸念も
この情報を通じて、資金調達プロのファクタリングサービスの利点と潜在的なリスクが明確になります。
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✅請求書払いをカードで最長60日間先のばし。
✅必要なのは手持ちのカードだけ。審査も書類も必要なし。

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第2位 「INVOYカード払い」

✅請求書、外注費、家賃や光熱費の支払いをカードに置き換え。
✅10万ユーザー超の事業者に登録され、累計取扱高は100億円超。

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✅借り入れなしで資金繰りを改善。
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資金調達プロのファクタリングの口コミ・評判は?

資金調達プロのファクタリングの口コミ・評判や、利用者の声をご紹介します。

口コミ

口コミを調べると、以下のような評価がありました。

良い口コミ

最短1日で資金調達が可能で、急ぎの場合でも安心です。
税金の滞納歴があっても利用ができるため、事業者の方にとってはとても助かります。
経営状況や事業規模に関わらず、売掛債権の現金化ができます。
申請書類が少なくて済むため、手続きが簡単でスピーディーです。
審査後の入金が早く、緊急の資金調達にも対応できます。

悪い口コミ

他の資金調達方法に比べてコストが高くなる場合があります。
利用にあたっては、売掛債権のある顧客に関する情報提供が必要であり、事業者にとってはプライバシーの問題があるかもしれません。
審査基準が厳しく、利用ができない場合があります。
申請書類に不備があった場合に修正の連絡がなかなか来ない。
手続きが煩雑に感じた。

口コミのまとめ

資金調達プロは、手数料が高いというデメリットがある一方で、審査後の入金が早く、全国的に提携事業者数が豊富で利用しやすいというメリットがあります。

また、オンラインで手続きが完結するため、手間が省けるという点も魅力的です。

利用者の声

資金調達プロのファクタリングの利用者の声を公式サイトより引用してご紹介します。

1,080万円を2ヶ月で調達! 東京都の製造業
急な受注に対応できず雇用拡大後に、売掛先の倒産により資金繰りが悪化。
銀行は対応してくれず、困り果てていたところ、ファクタリングによる前払いシステムを知りました。
無事に資金を受けることが出来て非常に助かりました。
今は順調に販路を拡大して経営が安定期に入っています。

672万円を1日で調達 埼玉県の販売業
どんどん売り上げが上がるのに、仕入れが追い付かない。
でも、新規に注文しないわけにはいかないし、従業員への給料を支払わなければなりません。
そんな時に無料診断をしてみたところ、毎月の売掛金がそのまま資金として現金化できることを知りました。
お陰様で売り上げはさらにどんどん拡大していく事が出来ています。
融資のように時間もかからないので、非常にスピーディーで助かっています。

4,500万円を3ヶ月で調達 神奈川県の建設業
60日後に入ってくる売掛金を先に使いたいというのは、経営者であればわかると思います。
しかしその売掛金を先に使える方法があるとは、知りませんでした。
銀行の借入が多かったのですが追加融資が断られ、借り入れ以外の方法があるとは知りませんでした。

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資金調達プロのファクタリングの審査は?

資金調達プロのファクタリングを利用する場合の審査についてまとめてご紹介します。

審査内容・基準

ファクタリングの審査は、売掛金の売り上げの見込みや、その売り上げに対するリスクを評価することによって行われます。

具体的には、下記のような内容が審査されます。

・売掛金の債権内容、債務者の信用度

・売掛金の金額、支払期限

・請求書や納品書などの書類の妥当性

・売掛先企業の財務状況

審査期間

資金調達プロのファクタリングの審査期間は、最短即日に可能です。

ただし、審査内容によっては期間が長くなることもあります。

資金調達プロのファクタリングの必要書類は何?

資金調達プロのファクタリングを利用する際に、提出する必要がある必要書類をご紹介します。

・売掛金の請求書や納品書などの売掛金債権に関する書類
・契約書、取引履歴、会社概要などの会社に関する書類
・運転免許証や社会保障カードなどの本人確認書類

資金調達プロのファクタリングの特徴

資金調達プロのファクタリングの特徴をまとめてご紹介します。

資金調達プロは、日本最大級の金融サイトであり、「公的融資制度・金融機関からの借入・ビジネスローン・ファクタリング」など、資金調達に関する情報を発信しています。

早期資金調達が可能

ファクタリングは、未収債権を売却することにより早期に現金を調達することができます。

これにより、企業が資金繰りに苦しむことを防ぐことができます。

信用リスクが軽減

ファクタリングは、未収債権をファクタリング会社に売却することで、買い手企業が支払わない場合のリスクをファクタリング会社が負うため、企業側の信用リスクが軽減されます。

保有する未収債権の流動性が向上

企業が未収債権をファクタリング会社に売却することで、自己資本比率を高めることができます。

また、未収債権を現金化することで流動性が向上し、キャッシュフローの改善が期待できます。

業務の効率化が期待できる

ファクタリングによって、未収債権の回収業務や管理業務をファクタリング会社に任せることができるため、企業は業務の効率化が期待できます。

融資とは異なる特徴を持つ

ファクタリングは、融資とは異なり、未収債権を売却することで資金を調達するため、負債が増加することはありません。

資金調達プロのファクタリングのよくある質問!

資金調達プロのファクタリングのよくある質問を、公式サイトから引用してまとめてご紹介します。

公式サイトによくある質問はありません。

資金調達プロのファクタリングの会社概要

資金調達プロのファクタリングの会社概要をまとめてご紹介します。

運営元
設立 2021年12月1日
所在地 東京都世田谷区用賀四丁目10番1号 世田谷ビジネススクエア タワー
資本金 5,000万円(2021年12月現在)
代表者 代表取締役 吉田 教充
事業内容 オンラインファクタリング事業
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ファクタリングに審査落ちした方、審査落ちしたくない方へ。

審査落ちなしの資金繰り改善サービスをご紹介します。(※ヤミ金ではありません)

第1位 「支払い.COM」サービス

✅請求書払いをカードで最長60日間先のばし。
✅必要なのは手持ちのカードだけ。審査も書類も必要なし。

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第2位 「INVOYカード払い」

✅請求書、外注費、家賃や光熱費の支払いをカードに置き換え。
✅10万ユーザー超の事業者に登録され、累計取扱高は100億円超。

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第3位 「DGFT請求書カード払い」

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